Wie Erkennt Man, Ob Eine Investition Gut Oder Schlecht Ist?

Wenn ein Unternehmen steigende Gewinne und Umsätze erzielt, könnte ein fallender Aktienkurs eine gute Investition darstellen.

Für eine Person, die versucht, solide Anlagemöglichkeiten aus einer Vielzahl verfügbarer Optionen zu ermitteln, wäre es hilfreich, wenn sie in der Lage ist, Finanztitel als eindeutig gut oder schlecht zu bewerten. Es ist jedoch nicht immer eine Schwarz-Weiß-Aufgabe, und ein Teil des Prozesses zum Trennen der Spreu vom Weizen hängt von Ihrem eigenen Urteilsvermögen ab. Es gibt jedoch einige rote Flaggen, die auf einen möglichen Wettverlust hinweisen, sowie einige positive Signale, die zu einer rentablen Investition führen könnten.

Standard Preis

Sehen Sie sich die historischen Kursänderungen einer Aktie in den letzten 12-Monaten an, um einen Überblick über die Gesamtperformance zu erhalten. Historische Schlusskursdaten sind auf Finanzwebsites und - in einigen Fällen - auf den Investor Relations-Seiten der Unternehmenswebsites verfügbar.

Berechnen Sie das Kurs-Gewinn-Verhältnis der Aktie. Dies wird ermittelt, indem der aktuelle Aktienkurs durch das durchschnittliche Ergebnis je Aktie der letzten vier Quartale dividiert wird. Ertragsinformationen sind in Quartalsberichten verfügbar, die auf dem Formular 8K abgelegt sind und auf der Website der SEC EDGAR, über die Investor Relations-Website der einzelnen Unternehmen sowie auf vielen Finanznachrichten-Websites - einschließlich Yahoo Finance - abgerufen werden können.

Vergleichen Sie die Ergebnisse mit dem durchschnittlichen KGV - ungefähr 15 - für Unternehmen, die im S & P 500 Index handeln. Wenn die Ergebnisse den P / E-Marktdurchschnitt bei weitem über- oder deutlich verfehlen, ist der Kurs der Aktie entweder zu niedrig oder zu hoch, was ein Signal ist, die Investition weiter zu untersuchen, bevor sie in das gute oder das schlechte Lager eingeteilt wird.

Bilanz

Schauen Sie sich die jüngsten Abschlüsse eines Unternehmens an, die in Quartalsberichten enthalten sind. Bestimmen Sie, ob das Unternehmen profitabel ist. Dies wird meist recht deutlich gemacht. Wenn sich die Gewinne dem Unternehmen entziehen, entziehen sie sich möglicherweise auch Ihrem Anlageportfolio.

Vergleichen Sie Rentabilität, Umsatz und Marktanteil mit anderen Unternehmen der gleichen Branche. Wenn die Aktie einen Wettbewerbsvorteil hat, könnte dies eine gute Investition sein, da sie möglicherweise den Umsatz in diesem Segment dominiert. Zum Beispiel trägt die Wettbewerbsposition des Technologieunternehmens Apple mit seinen iPhone-Produkten dazu bei, dass die Aktie laut einem Artikel von 2012 MSN Money immer wieder neue Höchstkurse erreicht.

Identifizieren Sie die wirtschaftlichen Risiken, die für die Branche gelten, in die Sie investieren möchten. Zum Beispiel können schwache Konsumausgaben zu schlechten Investitionsentscheidungen für Einzelhandelsaktien führen, wenn Sie auf kurzfristige Gewinne hoffen. Auf lange Sicht könnten sich diese Aktien jedoch als gute Anlagen erweisen, wenn sich die wirtschaftlichen Bedingungen verbessern.

Bande

Ermitteln Sie die Rendite - die Rendite in Prozent - der von Ihnen in Betracht gezogenen Anleihen. Bei gegebenen Anleihenuancen ist es hilfreich, einen Anlagerechner zu verwenden, um die Rendite einer Anleihe zu ermitteln. Vergleichen Sie die resultierende Rendite mit anderen Anleihen, um festzustellen, ob Sie eine angemessene Rendite erzielen.

Trennen Sie potenzielle Anleiheninvestitionen in zwei Kategorien: Investment Grade und Non-Investment Grade. Erstere sind die zuverlässigsten, während Anleihen ohne Investment-Grade-Rating höhere Renditen erzielen, aber die Gefahr eines Zahlungsausfalls beinhalten. Ob es sich um eine schlechte Anlageentscheidung handelt oder nicht, hängt davon ab, wie niedrig die Anleihe auf der Investment-Grade-Skala eingestuft ist und wie gut Sie mit Risiken umgehen.

Finden Sie heraus, wann Sie Ihre Hauptinvestition zurückhaben müssen. Einige Anleihen haben eine Laufzeit von ein paar Jahren, andere eine Laufzeit von bis zu drei Jahrzehnten. Wenn das Fälligkeitsdatum einer Anleihe nicht mit Ihrem Anlagezeitplan übereinstimmt, ist dies möglicherweise eine schlechte Wahl für Sie.

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Tipps

Finanzanalysten bewerten häufig Aktien und Anleihen, was Ihnen bei der Auswahl guter Anlagen helfen kann.
Lesen Sie die Jahresberichte der Aktien, die Sie kaufen möchten, um mehr über die Unternehmensziele zu erfahren.