Verteilungen, die Ihnen auf einer 1099-R gemeldet werden, müssen in Ihrer Steuererklärung enthalten sein
Wann immer Sie Geld von bekommen Eine Rente, ein Gewinnbeteiligungsplan, ein Versicherungsvertrag, eine Annuität oder ein Rentenplan, Sie benötigen ein Formular 1099-R für Ihre Steuern. Reporting Einkommen von einem 1099-R ist nicht optional; Das IRS wird von Planmanagern aufgezeichnet und erwartet, dass Sie es auf Ihre Steuern abrechnen. Wenn Sie diese Transaktion vergessen oder vernachlässigen, wird die IRS Ihre Rücksendung für Sie korrigieren und möglicherweise Sanktionen verhängen.
Wer bereitet 1099-R vor
Wenn Sie eine 1099-R senden müssen, wird sie in einer von diese verräterischen weißen Umschläge, die im Januar in Ihrem Briefkasten erscheinen. Der Kontomanager sendet Ihnen die 1099-R, die den Zahler und Empfänger (Sie), den Betrag der Ausschüttung, die Besteuerungsgrundlage, den Kapitalgewinn (falls vorhanden) für die Auszahlung, Abzüge und alle einbehaltenen Staats- oder Bundessteuern identifiziert .
Reporting der 1099-R
Das Gesetz besagt, dass Account-Manager alle Ausschüttungen an die IRS melden müssen, so dass die Steuerfahnder keine große Chance haben, Ihre 1099-R-Auszahlung zu übersehen. Es ist jedoch nicht notwendig, dass Sie eine Kopie des 1099-R mit Ihrer Steuererklärung senden, es sei denn, Sie haben Bundessteuer von der Verteilung einbehalten. Ansonsten ist das 1099-R nur ein Informationsdokument, das Sie immer im Ordner mit Ihren anderen Steuerformularen und Finanzaufzeichnungen aufbewahren sollten.
Fehler beim Deklarieren
Das IRS sendet Ihnen eine freundliche Erinnerung, wenn Sie dies nicht tun Melden Sie eine 1099-R-Verteilung und bitten Sie möglicherweise um eine Kopie des Dokuments. Sie werden Ihre Steuern für Sie refigure und berechnen mehr für steuerpflichtiges Einkommen oder Kapitalgewinne. Wenn es eine Strafe für eine frühe Verteilung gibt, geht das auf die Rechnung zusammen mit einigen IRS-Strafen und Zinsen für die verspätete Zahlung. Sie haben das Recht, innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt Beschwerde beim IRS einzulegen. Du musst anrufen oder schreiben und erklären, warum du denkst, dass sie falsch liegen, und alle Dokumente einreichen, um deine Geschichte zu beweisen. Der IRS wird wahrscheinlich nicht zustimmen, und wenn Sie nicht die Steuer zahlen, die sie fällig sind, senden sie eine Absichtserklärung zu Levy (dh, schmücken Sie Ihren Lohn oder ergreifen Sie Ihr Eigentum). IRS Schulden sind legal und verbindlich, und Sie können sie nicht im Konkurs loswerden. Außerdem, wenn die Agentur feststellt, dass Sie bewusst Informationen zurückgehalten haben, kann sie Sie wegen Steuerhinterziehung verfolgen - das ist ein Bundesverbrechen.
Geänderte Rückkehr
Nehmen wir an, Sie haben bereits Ihre 1040 eingereicht, Sie haben einfach die 1099- vergessen. R, und möchte nun Wiedergutmachung leisten. Ihre beste Option ist es, ein Formular 1040X, eine geänderte Steuererklärung, für das Jahr einzureichen, in dem Sie die Verteilung erhalten haben. Sie müssen die korrigierten Rücksendungen innerhalb von drei Jahren nach dem Datum der ursprünglichen Rückzahlung oder innerhalb von zwei Jahren nach dem Datum, an dem eine Steuer fällig wurde, einreichen, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt. Sie müssen eine unterschriebene Kopie des 1040X - sie werden keine geänderten Rücksendungen elektronisch akzeptieren - und eine Kopie des 1099-R senden. Sie bekommen keine Steuerpause; die IRS wird jeden Monat Zinsen und Strafen berechnen, bis Sie bezahlt haben.
