Ein konservativer Anlagestil kann einen gewissen Schutz vor Markteinbrüchen bieten.
Beim Investieren geht es nur darum, Ihr Geld wachsen zu lassen. Wenn Sie Ihr hart verdientes Geld übergeben, sagen Sie, dass Sie dem Management von Unternehmen X, Fonds Y oder Bond Emittent Z vertrauen, um Ihnen einen Gewinn zu verdienen, ohne dabei Ihr Geld zu verlieren. Natürlich gibt es einen Haken. Investitionen, die Ihnen eine große Rendite bringen, sind riskanter und bieten auch die Möglichkeit, einen großen Teil Ihres Kapitals zu verlieren. Sie können dieses Risiko minimieren, indem Sie in konservative Aktien oder Fonds investieren, die eine angemessene Rendite bieten und gleichzeitig vor Marktabschwüngen schützen.
Konservative Aktien
Aktien sind das Rückgrat von Anlagen mit hohem Risiko und hoher Rendite. Sie werden oft als "Aktien" bezeichnet, da jede Aktie einen kleinen Teil des Eigenkapitals eines Unternehmens ausmacht. Einige Aktien sind riskanter als andere. Neu gegründete Unternehmen, Unternehmen in neuen oder sich schnell verändernden Sektoren und Unternehmen in aufstrebenden ausländischen Volkswirtschaften gelten alle als riskant. Sie gewinnen groß, wenn sie sich auszahlen, aber verlieren, wenn sie versagen. Stabilität ist das Kennzeichen einer konservativen Aktie. Sie sind in der Regel gut etablierte Unternehmen mit solidem Management, die in reifen Branchen einer reifen Volkswirtschaft tätig sind.
Dividendenaktien
Konservative Anleger wählen oft Aktien, die eine konstante Dividende an die Aktionäre ausschütten. Unternehmen zahlen Dividenden als festen Betrag pro Aktie oder einen prozentualen Anteil der Gewinne, um Investoren zu ermutigen, ihre Aktien zu kaufen und zu halten. Dies macht Dividendenaktien zu einer lohnenden Investition, selbst wenn die Aktienkurse unverändert sind. Einige Unternehmen geben "Vorzugsaktien" aus, die nur aus einem Anteil an den Dividenden bestehen, ohne Eigentum an der Gesellschaft selbst. Diese verhalten sich eher wie Anleihen als Aktien und sind daher eine besonders konservative Anlage. Sie können in der Regel in Stammaktien umgewandelt werden, wenn der Aktienkurs sprunghaft ansteigt, können Sie sie umwandeln und ausnutzen.
Konservative Investmentfonds
Wenn Ihnen die Idee, einzelne Aktien zu erforschen und zu investieren, nicht zusagt, ein konservativer Investmentfonds könnte eher Ihr Stil sein. Ihre Manager und Analysten untersuchen potenzielle Investitionen in Vollzeit, damit sie ihre Aktien so kennen, wie Sie wissen, welches Kind welches Gemüse essen wird. Konservative Publikumsfonds bieten viel mehr Flexibilität als Investitionen in einzelne Unternehmen, da sie jeweils einen diversifizierten Anlagepool darstellen. Sie werden oft einzelne "konservative" Aktien halten, aber sie können auch Unternehmen mit höherem Risiko für den potenziellen Ertrag kaufen und sie mit konservativeren Vehikeln wie Anleihen und zinstragenden Anlagen ausgleichen.
Aktien vs. Anleihen
Anleihen sind ein wichtiger Teil eines konservativen Portfolios, da sie in der Regel steigen, wenn die Aktien sinken. Im Wesentlichen ist eine Anleihe eine Zusage des Emittenten, Ihnen zu einem festgelegten Fälligkeitstermin eine festgelegte Rendite für Ihre Anlage zu bieten. Ihre Zinssätze sind in der Regel höher als reine Zinsinstrumente wie CDs, aber niedriger als die Renditen von Aktien. Anleihen bieten auch andere Vorteile. Die Einnahmen aus Kommunalobligationen sind steuerbefreit, was sie besonders nützlich macht, wenn Sie Ihre IRA aufgestockt haben. Anleihen können auch gehandelt werden und sind stark nachgefragt, wenn die Lagerbestände niedrig sind. Deshalb sind Anleihen in einem konservativen Investmentfonds wichtig, weil sie das andere Ende der Wippe darstellen. Wenn die Aktien nach Süden gehen, steigen die Anleihen und helfen, den Schaden zu begrenzen.
Ausgewogenes Portfolio
Das Ziel eines konservativen Fonds ist es, ein ausgewogenes Portfolio zu erzielen. Das bedeutet, dass Sie in eine breite Auswahl an Aktien, Anleihen und anderen Finanzinstrumenten investiert haben, um unabhängig von den wirtschaftlichen Wetterbedingungen eine angemessene Rendite zu erzielen. Einige Fonds tun dies durchweg besser als andere. Als Investor können Sie sich an Marktforschungsservices wie Morningstar wenden, um Ihnen zu sagen, welche die besten Performer sind.
