Sie können Geld von Ihrer IRA verwenden, wenn Sie innerhalb von 60 Tagen zurückbezahlt werden.
Obwohl Sie technisch aus Ihrem individuellen Retirement Account (IRA) nicht leihen können, gibt es keine Einschränkungen für wofür du das Geld verwendest, sobald du es in deiner Hand hast. Ein Rollover kann einmal pro Jahr (pro 12 Monate) von Ihrem Konto genommen werden, solange es innerhalb des erforderlichen Zeitrahmens zurückgezahlt wird. Wenn Sie versuchen, das Geld nach Ablauf der 60 Tage einzuzahlen, ist der Rollover für Sie nicht mehr vorteilhaft. Planen Sie daher, dieses "Darlehen" zu einer Zeit zu nehmen, in der Sie wissen, dass Sie es Ihrer IRA zurückzahlen können.
Planen Sie die perfekte Zeit, um das Geld von Ihrer IRA zu erhalten. Da Sie dieses Geld technisch von Ihrem Konto abziehen, müssen Sie, um noch ein IRA-Konto zu haben, den Betrag zurückzahlen, den Sie innerhalb von 60 Tagen ab dem Datum der Schecküberweisung oder der direkten Einzahlung des Betrags abzogen. Warten Sie nicht bis zur letzten Minute, um sicherzustellen, dass Sie Ihr Geld rechtzeitig eingezahlt haben. Sie haben die Möglichkeit, das Geld in einer IRA von dem Finanzinstitut zurückzuzahlen, von dem Sie es zurückgezogen haben, oder Sie können eine andere Institution wählen. Wenn das Geld nicht innerhalb von 60 Tagen auf ein Konto überwiesen wird, wird es als Verteilung betrachtet und Sie verlieren die Vorteile.
Fordern Sie eine Auszahlung oder einen Rollover von Ihrer IRA an und füllen Sie die erforderlichen Informationen aus. Bereiten Sie sich darauf vor, dass Sie alle Ihre Informationen zur Hand haben, einschließlich Ihrer Kontoinformationen und zusätzlicher persönlicher Informationen, die Sie möglicherweise stellen. Sie haben auch die Möglichkeit zu bestimmen, ob Sie dieses Geld lieber auf Ihr Bankkonto überweisen möchten oder ob Sie einen Scheck an Ihre Adresse schicken möchten.
Melden Sie diese Information dem Internal Revenue Service (IRS). Obwohl der Abzug nicht steuerpflichtig ist, da er als Rollover gilt, verlangt der IRS, dass diese Aktivität dennoch dokumentiert ist. Wenn Sie diese Informationen melden, geben Sie "0" in Zeile 15a des Formulars 1040 oder Zeile 11a des Formulars 1040A ein und melden Sie sie als nicht steuerpflichtige IRA-Verteilung; Achte darauf, dass du neben dem Betrag "rollover" schreibst.
