Melden Sie Ihre IRA-CD-Entnahme zum Steuerzeitpunkt.
Das Einlegen Ihrer traditionellen IRA-Mittel in eine CD - insbesondere eine Langzeit-CD - kann sich als wirkungsvoller Trick erweisen, um Sie davon abzuhalten, die Mittel vor der Pensionierung zu berühren. Schließlich droht Ihnen nicht nur die IRA-Abhebungsstrafe, wenn Sie Gelder vor dem Alter von 59 1 / 2 abheben, sondern Sie müssen sich auch um die Abhebungsstrafe der CD Sorgen machen. Jedes Mal, wenn Sie traditionelle IRA-Gelder von einer CD oder einem anderen Fahrzeug abheben, müssen Sie die Einkommenssteuer zahlen.
Achten Sie auf das Fälligkeitsdatum der CD. Wenn Sie vor dem Fälligkeitsdatum Geld von einer CD abheben, wird der Betrag in den meisten Fällen vorzeitig von der CD abgebucht. Wenn Sie bereits eine Steuerschuld übernehmen, wird der Nettobetrag durch die Übernahme von Strafen nur noch weiter reduziert.
Teilen Sie dem Treuhänder mit, dass Sie das Geld abheben möchten. Möglicherweise müssen Sie ein Formular online oder in gedruckter Form ausfüllen. Der Vorgang kann ein bis drei Werktage dauern. Beantragen Sie, dass der Betrag per Scheck oder elektronischer Überweisung auf Ihr Bankkonto überwiesen wird. Möglicherweise können Sie den Scheck bei der Einrichtung abholen. Andernfalls erhöhen Sie die Bearbeitungszeit um die Check-Mail-Zeit.
Suchen Sie Ende Januar oder Februar des Folgejahres nach Ihrem Internal Revenue Service Form 1099-R. Das Formular meldet dem IRS Ihre IRA-Abhebungen. Es gibt auch an, welcher Teil der Auszahlung steuerpflichtig oder strafbar ist.
Melden Sie die Auszahlung im Einkommensbereich des Internal Revenue Service-Formulars 1040, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Ab 2012 würden diese Daten in Zeile 15 eingegeben.
