Wertpapierfirmen bieten Aktien, Investmentfonds, Immobilien und andere Vermögenswerte zum Verkauf an.
Wertpapierfirmen ermöglichen den Kauf und Verkauf von Wertpapieren, Unternehmen und Sonstige Vermögensgegenstände. Sie sind streng reglementiert, Sie wissen also, dass Sie vor Betrug, Falschdarstellung und anderem unangemessenem Verhalten geschützt sind. Personen, die als Broker arbeiten, unterliegen möglicherweise nicht den gleichen Regeln, sodass Sie Risiken ausgesetzt sind. Einige Wertpapierfirmen bieten auch Altersvorsorge oder finanzielle Beratung, um Sie bei der langfristigen Planung zu unterstützen. Bevor Sie sich für eine Wertpapierfirma entscheiden, können Sie Kandidaten im zentralen Registrierungsdepot der Securities and Exchange Commission recherchieren.
Arten
Anlagestrategien und Finanzierungsstrukturen variieren je nach Unternehmen. Investmentbanken sind in der Regel börsennotierte Unternehmen, die es den Aktionären ermöglichen, Anteile an ihrem Vermögensportfolio zu erwerben. Venture-Capital-Investmentfirmen suchen nach privaten Unternehmen, die eine Finanzierung benötigen. Dies sind in der Regel Start-ups, die bereit sind, Eigenkapital im Unternehmen gegen Geld von der Venture Capital-Firma anzubieten. Hedgefonds investieren in eine Vielzahl von Vermögenswerten, um ihr Risiko zu diversifizieren. Diese Fonds sind exklusiv und in der Regel nicht für die Öffentlichkeit zugänglich. Ein Investmentfonds legt einen Geldpool von mehreren Einlegern an und verkauft Anteile des Gesamtfonds. Die Anlagen des Fonds können an einen Marktindex gebunden sein oder sich auf den bevorzugten Sektor des Fondsmanagers konzentrieren.
Struktur
Eine Wertpapierfirma kann abhängig von der Höhe der Vermögenswerte in nur wenigen oder bis zu mehreren tausend Mitarbeitern tätig sein Ihr Portfolio und die Anzahl der Anleger, die sie bedienen muss Das Anlageportfolio wird in der Regel nur von ein bis drei Top-Führungskräften verwaltet Das Unternehmen kann öffentlich gehandelt oder in Privatbesitz sein Private Unternehmen können die Beteiligung an ihren Anlagen auf eine ausgewählte Gruppe beschränken .
Überlegungen
Berücksichtigen Sie Ihre Risikotoleranz bei der Auswahl einer Wertpapierfirma Ihre Risiken hängen von der Anlagestrategie der Firma ab, die Sie wählen Das Management einer Firma kann entscheiden, sich nur auf eine Klasse von Vermögenswerten oder Marktsegmenten zu konzentrieren, Wenn Sie den Zielmarkt nicht erfüllen, können Sie sich einem massiven Risiko aussetzen, zum Beispiel können Risikokapitalgeber es vorziehen, nur in Technologieunternehmen zu investieren.
Rechtliche Bedenken
Die SEC beaufsichtigt Wertpapierfirmen in den USA schützen Anleger vor Betrug. Das Unternehmen muss die Namen aller Schlüsselpersonen, die mit seinem Management, seiner Finanzstruktur und den geplanten Anlagestrategien befasst sind, registrieren und offen legen. Im Jahr 2002 fügte der Sarbanes-Oxley Act mehr Berichterstattungs- und Rechenschaftsbestimmungen hinzu. Der Securities Act von 1933, auch bekannt als das Truth in Securities Law, verlangt von Unternehmen, alle relevanten Informationen im Zusammenhang mit den von ihnen zum Verkauf angebotenen Wertpapieren offenzulegen. Dies ermöglicht es den Anlegern, fundierte Entscheidungen mit ihrem Geld zu treffen.
