Mehr als 50 Millionen US-Haushalte besitzen Investmentfonds.
Die Investition in einen Investmentfonds ist eine einfache Möglichkeit, Ihr hart verdientes Geld für Sie arbeiten zu lassen. Investmentfonds sind auch eine der häufigsten Arten zu investieren. Mehr als 50 Millionen US-Haushalte - und fast ein Drittel der Haushalte mit einem 35-Fonds und jüngeren Unternehmen - sind nach Angaben des Investment Company Institute in 2010 investiert. Es ist wichtig, den richtigen Investmentfonds zu finden, damit Sie dort ankommen, wo Sie finanziell tätig werden möchten. Die Renditen erhalten die meiste Aufmerksamkeit, aber wenn Sie zwei Investmentfonds vergleichen, gibt es viele andere Faktoren, die berücksichtigt werden müssen.
Finden Sie heraus, welche Art von Anlage jeder Fonds verwendet. Die meisten Leute denken "Aktien", wenn sie an Investmentfonds denken, aber nicht alle Fonds sind in Aktien investiert. Neben Aktien können Investmentfonds auch in Anleihen, Staatsanleihen oder sogar Edelmetalle investieren. Untersuchen Sie Investmentfonds aus derselben Kategorie für einen Vergleich von Äpfeln zu Äpfeln.
Vergleichen Sie die Renditen der beiden Fonds, die Sie vergleichen. Betrachten Sie die Renditen in einer Vielzahl von Zeithorizonten, einschließlich des vergangenen Jahres, der letzten fünf Jahre und der Laufzeit jedes Fonds.
Bewerten Sie die Volatilität der Fonds. Dazu müssen Sie Ihren ehemaligen Statistiklehrer kanalisieren und die Standardabweichung der einzelnen Fonds überprüfen. Die Abweichung gibt Auskunft darüber, wie stark die Rendite für bestimmte Zeiträume von der durchschnittlichen Rendite des Fonds abweicht. Beta ist eine weitere Volatilitätsmessung, die angibt, wie stark der Fonds auf Marktveränderungen reagiert. Sowohl für die Standardabweichung als auch für das Beta ist die Volatilität eines Fonds umso geringer, je geringer die Bewertung ist.
Recherchieren Sie, wie die Mittel verwaltet werden. Die Bewertung des Fondsmanagements ist weniger einfach als bei anderen Messungen von Investmentfonds. Finden Sie heraus, ob die Fonds von Einzelpersonen oder einem Team verwaltet werden und wie lange jeder Manager im Fonds tätig ist. Ein hoher Umsatz oder eine schlechte Reputation des Managements können für Sie ein unnötiges Investitionsrisiko bedeuten.
Schauen Sie sich die Gebühren und Aufwendungen der einzelnen Fonds an. Einige Investmentfonds erheben Gebühren für den Kauf, Verkauf und Tausch von Anteilen. Dies können "Ladungen" sein, also Verkaufsgebühren. Selbst ein Fonds, der keine Transaktionsgebühren erhebt, hat mit der Verwaltung des Fonds verbundene Kosten. Diese Kosten, die normalerweise mit dem Fondsvermögen bezahlt werden, sind eher versteckt, kosten Sie aber trotzdem Geld. Gebühren und Aufwendungen für Investmentfonds können nicht beseitigt werden. Durch die Auswahl eines Fonds mit geringeren Kosten können Sie jedoch Geld sparen und die Rendite Ihrer Investition steigern.
Beachten Sie die steuerlichen Konsequenzen der einzelnen Fonds. Die meisten Menschen wissen, dass sie Steuern schulden werden, nachdem sie Aktien ihres Investmentfonds für einen Gewinn verkauft haben. Weniger Anleger sind sich darüber im Klaren, dass der Steuermann möglicherweise anruft, wenn ein Fonds dividendenberechtigte Aktien enthält oder wenn bestimmte Aktien im Fonds von den Fondsmanagern zu einem Gewinn verkauft wurden.
