Verwenden Sie einen unwiderruflichen Trust, um Ihr Vermögen vor Gläubigern zu schützen.
Wenn Sie einen unwiderruflichen Trust erstellen, geben Sie alle Eigentumsrechte an Ihren Assets vollständig auf. Die in Ihrem Trust platzierten Vermögenswerte sind vor Gläubigern und Gerichtsurteilen sicher, da Sie sie nicht mehr besitzen. Jeder Vermögenswert, der übertragen wird, muss als "Fremdvergleichsgeschäft" geführt werden, um diesen Schutz genießen zu können. Alles andere könnte als betrügerische Transaktion vor Gericht angesehen werden und der Trust als ungültig betrachtet werden. Wenn Sie sich die Zeit nehmen, Ihr Vermögen ordnungsgemäß zu übertragen, stellen Sie sicher, dass Ihre benannten Begünstigten Ihre Vermögenswerte erben.
Identifizieren Sie Ihre Vermögenswerte
Überprüfen Sie Ihre Vermögenswerte und bestimmen Sie, welche Sie in Ihrem Vertrauen platzieren möchten. Erstellen Sie eine Liste der einzelnen Assets und legen Sie sehr genau fest, um welche zu identifizieren. Geben Sie den Namen des Vermögenswerts, den Namen des Unternehmens, das den Vermögenswert hält, und die Kontonummer an. Wenn Sie beispielsweise Aktien in Ihre Treuhandschaft übertragen möchten, können Sie diese als "100 Aktien der ABC Corporation bei XYZ Brokerage, Maklerkontonummer XXX-XXX, CUSIP-Nummer XXXXX" identifizieren.
Erwerben Sie eine Trust Tax Identification Number
Wenn Sie dies noch nicht getan haben, fordern Sie eine Steueridentifikationsnummer (TIN) für Ihr Vertrauen an. Gehen Sie online zur IRS-Website und füllen Sie das Formular SS-4, Antrag für eine Arbeitgeberidentifikationsnummer, aus, um Ihre Nummer online zu erhalten. Das EIN wird als Ihre TIN fungieren. Öffnen Sie ein separates Bankkonto, wenn Sie Bargeld in Ihr unwiderrufliches Treuhandkonto überweisen möchten. Wenn Sie Wertpapiere übertragen möchten, müssen Sie auch ein Broker-Konto eröffnen. Denken Sie daran, Ihr Original unwiderrufliches Treuhanddokument und eine akzeptable persönliche Identifikation mit sich zu nehmen, wenn Sie die Konten öffnen.
Eigentumsübertragung Ihrer Vermögenswerte
Übertragen Sie die Vermögenswerte, indem Sie sie in den Namen des Treuhänders umbenennen. Wenn Sie beispielsweise Aktien übertragen, könnte die Besitzlinie wie folgt lauten: "Jane Doe, als Treuhänder des John Doe Irrevocable Trust vom 1. Januar 2010." Stellen Sie sicher, dass Sie eine andere Person oder Institution als Treuhänder ernannt haben. Wenn Sie als Treuhänder und Treuhänder in der Treuhand eingetragen sind, riskieren Sie, dass der Trust fehlerhaft wird und die Validität des Trust vor Gericht erfolgreich angefochten werden kann.
Lebensversicherung kaufen
Sie können eine Lebensversicherungspolice verwenden zusätzliche Vermögenswerte für Ihre Vertrauensnehmer. Als Konzessionsgeber haben Sie das Recht, die Police zu erwerben; Sie müssen jedoch alle Eigentumsrechte an der Richtlinie aufgeben. Sie können die Richtlinie nicht steuern. Die Police muss im Namen des Treuhänders mit dem Treuhänder als Begünstigter betitelt sein.
