Die YTD-Performance hat keinen konsistenten Term.
YTD steht für "year to date", was bedeutet, wie sich eine Aktie seit Beginn des Kalenders entwickelt hat Jahr. Wie bei den meisten anderen Leistungsindikatoren gilt, je höher die YTD-Rendite, desto besser ist die Aktie. Die YTD-Rückgabe kann jedoch irreführend sein, wenn Sie die Zeit, zu der Sie sie messen, nicht berücksichtigen.
YTD-Formel
Um die YTD-Leistung zu berechnen, ziehen Sie den Preis des Bestands zu Beginn ab das Jahr vom aktuellen Kurs der Aktie. Dann teilen Sie das Ergebnis durch den Preis der Aktie zu Beginn des Jahres. Multiplizieren Sie schließlich mit 100, um das Ergebnis in einen Prozentsatz zu konvertieren. Zum Beispiel, sagen wir, die Aktie begann das Jahr bei $ 90 und jetzt ist es auf $ 98 gewachsen. Zuerst subtrahieren Sie $ 90 von $ 98, um eine rohe Erhöhung von $ 8 zu erhalten. Teilen Sie dann $ 8 durch $ 90, um 0,0889 zu erhalten. Multiplizieren Sie schließlich mit 100, um einen YTD-Gewinn von 8,89 Prozent zu erhalten.
Dividendeneffekte
Wenn Ihre Aktie Dividenden ausschüttet, müssen Sie diese ebenfalls berücksichtigen, indem Sie sie zum aktuellen YTD-Kurs addieren. Wenn ein Unternehmen eine Dividende zahlt, sinkt der Aktienkurs normalerweise um den Betrag der Dividende pro Aktie, aber als Investor haben Sie nichts verloren, weil Sie dieses Geld in Ihrer Tasche haben. Zum Beispiel sagen, dass der Aktienkurs bis zu $ 98 von $ 90, aber es ist auch eine Dividende von $ 2 bezahlt. Statt eines Gewinns von 8 USD pro Aktie ergibt sich ein Gewinn von 10 USD pro Aktie, was einem Gewinn von 11,11% entspricht und nicht nur der Rendite von 8,89%.
Vorteile
Die YTD-Performance berücksichtigt den genauen Zeitraum jede Aktie - vorausgesetzt, es wird am selben Tag gemessen. Wenn Sie beispielsweise die Renditen zweier verschiedener Aktien in Ihrem Portfolio messen, können die Roherträge drastisch geändert werden, je nachdem, wie lange Sie die einzelnen Aktien besitzen. Außerdem wird die Rendite als Prozentsatz gemessen, sodass Sie die Renditen von Anlagen unterschiedlicher Größe vergleichen können. Zum Beispiel ist eine Rendite von $ 100 bei einer Investition von $ 1.000 ziemlich gut, aber wenn Sie $ 100.000 investiert und nur $ 100 verdient haben, würden Sie sich wünschen, dass Sie mehr gemacht hätten.
Einschränkungen
Die YTD-Leistung passt nicht an Menge des Jahres, das im Laufe des Jahres verstrichen ist - es misst immer ab Anfang des Jahres. Ob die YTD-Leistung gut ist oder nicht, hängt zum Teil davon ab, zu welcher Jahreszeit Sie den Gewinn messen. Zum Beispiel könnte ein 1-prozentiger YTD-Gewinn im ersten Monat groß sein, aber wenn es Dezember ist und der YTD-Gewinn nur 1 Prozent ist, sind Sie vielleicht nicht mehr so glücklich mit der Aktie.
