Wenn der Besitzer eines 401 (k) -Kontos stirbt, bevor er einen Begünstigten nennt, muss das Konto durchlaufen werden probate.
Ein 401 (k) -Plan ist eine Methode, mit der die Leute für den Ruhestand sparen. Ein Aspekt von 401 (k) ist die Fähigkeit, die Empfänger des Kontos zu benennen, falls der Kontoinhaber stirbt, bevor das gesamte Geld auf dem Konto verwendet wird. Ähnlich wie bei der Anfechtung eines Testaments können ein oder mehrere namentlich genannte Begünstigte auf dem Konto den auf dem Konto aufgeführten Primärbegünstigten anfechten.
Primäre und kontingente Begünstigte
Der Kontoinhaber kann jederzeit die aufgelisteten Begünstigten wechseln sein 401 (k) -Konto durch Kontaktaufnahme mit dem Administrator des Plans. Der Hauptbegünstigte ist die erste Person, die der Kontoinhaber im Todesfall nicht genutztes Kontovermögen erhalten möchte. Ein bedingter Begünstigter ist der sekundäre Empfänger, der auf dem Konto aufgeführt ist, wenn der primäre Begünstigte stirbt, bevor er die vollständige Verteilung erhalten hat, oder wenn der primäre Begünstigte sich entscheidet, die Verteilung nicht zu akzeptieren. Die Anzahl der Begünstigten, die ein Kontoinhaber nennen darf, ist in der Regel auf 99 primäre und 99 kontingente Begünstigte begrenzt.
Anfechtung des primären Begünstigten
Nur ein zum Zeitpunkt des Kontoinhabers im 401 (k) -Plan aufgelisteter bedingter Begünstigter Der Tod ist berechtigt, das Recht des Hauptbegünstigten auf das Vermögen des Kontos anzufechten. Jede Partei, die vom Kontoinhaber nicht auf dem Konto aufgeführt ist, kann den Hauptbegünstigten nicht anfechten. Wenn der Kontoinhaber mehr als einen Primärbegünstigten anmeldet, müsste jeder Kontingent, der an einem Wettbewerb teilnehmen möchte, alle Hauptbegünstigten erfolgreich anfechten, bevor ihm das Geld auf dem Konto zustünde.
Gründe für den Wettbewerb
Die Gründe für die Anfechtung a Hauptbegünstigten sind begrenzt. Normalerweise wäre ein kontingenter Begünstigter nicht in der Lage, einen Hauptbegünstigten zu bestreiten, nur weil er sich für das Geld berechtigt fühlt. Der Kontingentberechtigte muss nachweisen können, dass der Kontoinhaber keine Vernunft bei der Benennung seiner Begünstigten hatte, dass irgendeine Form von Betrug vorlag oder dass einer oder mehrere der Hauptbegünstigten einen unangemessenen Einfluss auf den Kontoinhaber zum Zeitpunkt der Nennung ausgeübt hatten Begünstigte auf dem Konto
Bittschrift vor Gericht
Staatliche und Bundesgesetze überwachen 401 (k) Konten, so dass ein kontingenter Begünstigter, der einen Primärbegünstigten anfechten möchte, sich mit einem auf Immobilienrecht spezialisierten Anwalt beraten sollte, um ihre Optionen zu bestimmen. Sie muss nach dem Tod des Kontoinhabers schnell handeln, wenn sie die Verteilung der Gelder an den Primärbegünstigten verhindern möchte. Der Prozess der Anfechtung eines Begünstigten ist schwierig, und ein Gericht müsste unwiderlegbare Beweise für ein Fehlverhalten finden, bevor es mit dem Fall fortfährt. Ein Anwalt könnte die Lebensfähigkeit des Falles beurteilen, bevor der Begünstigte entscheidet, ob er fortfahren soll.
