Durch die Investition in steuerbefreite Wertpapiere können Sie mehr Profit in Ihrer Tasche halten.
Durch die Anlage in steuerbefreite Wertpapiere können Sie einen stetigen Einkommensstrom ohne große Erträge erzielen Risiko. Steuerbefreite Kommunalanleihen, Kommunalobligationsfonds und US-Staatsanleihen machen planmäßige Zinszahlungen, die während der Laufzeit des Wertpapiers abgeschlossen sind. Sie können die Wertpapiere bis zur Fälligkeit halten oder verkaufen, um Ihre Kapitalanlage zurückzuerhalten. Wählen Sie eine Anleihe oder einen Obligationenfonds, der Ihrer Risikotoleranz und Ihrem gewünschten Investitionsvolumen entspricht.
Kommunalanleihen
Wenn Bund und Kommunen Geld für die Finanzierung von Projekten aufbringen müssen, geben sie Kommunalanleihen aus. Wenn Sie Kommunalobligationen in demselben Staat kaufen, in dem Sie leben, sind die Zinsen von Bundes-, Staats- und Kommunalsteuern befreit. Die Anleihen zahlen in der Regel einen niedrigeren Zinssatz als Unternehmensanleihen. Ihre Steuerbefreiung macht sie jedoch zu einem höher verzinslichen Wertpapier als Unternehmensanleihen. Unternehmen wie Moody's, Standard & Poor's und Fitch's bewerten jede Schuldverschreibung auf die Wahrscheinlichkeit, dass die ausstellende Gemeinde ihre Zins- und Tilgungszahlungen nicht bezahlt.
Kommunalanleihenfonds
Durch die Anlage in einen kommunalen Rentenfonds können Sie das Ausfallrisiko verringern immer noch steuerfreies Einkommen. Fällt eine Gemeinde aus, verteilt sich der Verlust auf die übrigen Anleihen. Dies hat weit weniger Auswirkungen auf Ihr Portfolio, als wenn eine einzelne von Ihnen erworbene Anleihe ausfällt. Die Zinserträge sind auf Bundesebene steuerfrei, aber auf Bundes- und Landesebene steuerpflichtig. Sie können einen Fonds auswählen, der Anleihen hält, die von verschiedenen geografischen Standorten begeben wurden, ein Fonds, der einen bestimmten Zinssatz oder eine gewünschte Bonität aufweist. Um Ihre Anlage zu maximieren, wählen Sie einen Rentenfonds mit niedrigen Managementgebühren, niedrigen Kostenquoten und ohne Vorabgebühren.
U.S. Sparbriefe
U.S. Zinserträge werden auf Bundesebene besteuert, sind jedoch auf staatlicher und lokaler Ebene steuerfrei. Serien-EE-Anleihen zahlen einen festen Zinssatz, der halbjährlich für 20 Jahre erhöht wird. Die Anleihen werden zum Nennwert ausgegeben und der kleinste Nennwert der Schuldverschreibung beträgt 25 USD. Anleihen der Serie I zahlen eine feste Verzinsung und haben einen variablen Zinssatz, der halbjährlich angepasst wird. Die Anleihen werden zum Nennwert von $ 50 ausgegeben und sind in 30 Jahren fällig. Beide Anleihen-Serien sind durch das volle Vertrauen und den Kredit der US-Regierung unterstützt.
TIPS
Der Zins, den die Treasury Inflation-Protected Securities oder TIPS verdienen, wird auf Bundesebene besteuert, ist aber vom Staat steuerfrei lokale Ebene. Das US-Finanzministerium verkauft TIPS bei einer Auktion, und der Zinssatz wird vor Ablauf der Auktion festgelegt. Die Tilgungszahlungen von TIPS sind an den Verbraucherpreisindex (CPI) gekoppelt. Die Hauptauszahlung steigt mit steigendem oder sinkt mit steigendem CPI. Die kleinste TIPS-Stückelung, die Sie kaufen können, beträgt 100 US-Dollar. Sie können einen TIPS-Titel wählen, der die Fälligkeit in fünf, zehn oder dreißig Jahren erreicht.
