Sie können jederzeit Geld von einem Alterskonto auf ein einzelnes Alterskonto übertragen. Das Abschließen eines Vertrags ist nur eine Frage des Erledigens einiger Formalitäten und möglicherweise der Zahlung einer Gebühr. Sie müssen der Bank auch mitteilen, wie die Auszahlung erfolgen soll. Der IRA-Treuhänder benötigt Zeit, um Ihre Investitionen zu verkaufen und die Vermögenswerte in Bargeld umzuwandeln. Dieser Vorgang kann 10-Werktage oder länger dauern.
Wenden Sie sich an Ihren IRA-Treuhänder, um ihn darüber zu informieren, dass Sie das Konto schließen möchten. Die Bank teilt Ihnen mit, welche Formulare auszufüllen sind und ob eine Abschlussgebühr erhoben wird. Teilen Sie der Bank mit, ob Sie einen Scheck per Post oder eine elektronische Einzahlung auf Ihr Bankkonto wünschen.
Füllen Sie die Abschlussunterlagen aus, unterschreiben Sie sie und senden Sie sie mit der erforderlichen Gebühr an die Bank zurück.
Berichten Sie über die Verteilung im Einkommensbereich des Formulars 1040. Die Bank meldet den steuerpflichtigen Betrag der Ausschüttung auf dem Formular 1099-R an die IRS und sendet Ihnen bis Januar 31 des folgenden Jahres eine Kopie dieses Formulars zu.
Spitze
- Wenn Sie das Rollover-Konto innerhalb von fünf Jahren nach dem Rollover-Datum auszahlen und schließen und bevor Sie das Alter 59 1 / 2 erreicht haben, müssen Sie eine 10-Prozentstrafe auf das Rollover-Kapital zahlen. Sie müssen auch die Einkommenssteuer und die Strafe für das Einkommen kippen.
