Bewirkt, dass die Nachlassverwalter den Protokollen des Finanzministeriums folgen müssen, um Sparbriefe einzulösen.
Der Tod eines geliebten Menschen tut weh. Es kann ziemlich traumatisch sein und Sie wollen sich kaum mit dem Umgang mit Vermögensfragen beschäftigen, was dem Trauerprozess Ärger bereiten kann. Aber Sie können nicht zulassen, dass Ihre Trauer Sie dazu verleitet, kostspielige finanzielle Fehler zu begehen. Obwohl die Nachlassgesetze jedes Staates unterschiedlich sind, kann der Vertreter des Nachlasses des Verstorbenen - der in der Regel Testamentsvollstrecker genannt wird - nicht einfach eine Sparbrief im Namen des Verstorbenen unterstützen. Das US-Finanzministerium verlangt von den Testamentsvollstreckern, Anleihen unter Verwendung eines spezifischen Verfahrens für die Situation einzureichen. Natürlich müssen alle normalen gesetzlichen Anforderungen erfüllt sein - die Person, die die Schuldverschreibungen anerkennt und einlöst, muss der gesetzliche Testamentsvollstrecker sein - und Anleihen mit einem auf ihnen genannten Hinterbliebenen werden Eigentum des Überlebenden und können vom Vertreter des Guts nicht eingelöst werden .
Sammeln Sie den Todesnachweis, entweder die Sterbeurkunde selbst oder eine notariell beglaubigte Kopie der Bescheinigung der örtlichen Behörde, die Sterbeurkunden besitzt. Die Kopie muss eine leserliche Kopie des Siegels der ausstellenden Agentur enthalten. Wenn mehr als ein Gläubiger auf der Schuldverschreibung genannt ist oder der Verstorbene ein Begünstigter der Schuldverschreibung ist, muss der Testamentsvollstrecker für jede Partei den Todesnachweis erbringen.
Den gerichtlichen Nachweis erbringen, dass der Testamentsvollstrecker bevollmächtigt ist, als Vertreter des Gutes zu handeln. Diese Dokumentation wird vom Nachlassgericht zu Beginn des Nachlassverfahrens an den Testamentsvollstrecker erteilt. Wenn der Nachlass irrtümlich geschlossen wurde und die Vertretungsbefugnisse des Testamentsvollstreckers widerrufen wurden, bevor er die Schuldverschreibungen anbot und zurücknahm, sollten alle Hinterbliebenen dem Schatzamt ein Formular PD F 5394 vorlegen, das die Verteilung der Vermögenswerte der Anleihe vereinbart.
Füllen Sie ein Formular PD F 1455 aus Listen Sie jeden Begünstigten des Nachlasses auf, um Erlöse aus den Anleihensobligationen in dem dafür vorgesehenen Platz zu erhalten, und geben Sie den Titel der Anleihe und die Nummer der Emission für jede eingezahlte Anleihe an. Wenn Begünstigte eine Steuerbehörde zur Verwaltung von Vermögenswerten mit einer vom Internal Revenue Service ausgestellten Arbeitgeberidentifikationsnummer gebildet haben, kann der Testamentsvollstrecker das Finanzministerium anweisen, Zahlungen an diese Stelle zu leisten.
Bestätigen Sie die Anleihen als Testamentsvollstrecker des Verstorbenen der Platz auf der Rückseite. Diese Bestätigung sollte im Namen des Testamentsvollstreckers erfolgen und darauf hinweisen, dass der Unterzeichner der Testamentsvollstrecker des Verstorbenen ist, der auf der Anleihe genannt ist.
Senden Sie die beglaubigte Anleihe zusammen mit allen erforderlichen Unterlagen an das US - Ministerium Schatzamt: Amt für öffentliche Schulden Postfach 7012 Parkersburg, WV 26106-7012
Tipp
- Um eine Anleihe an eine Hinterbliebene neu auszugeben, anstatt sie im Namen des Nachlasses einzulösen, füllen Sie ein Formular PD F 4000 aus.
Warnung
- Wenn mehr als eine Person als Anleihegläubiger genannt wird, geht das volle Eigentum an der Anleihe auf das überlebende Mitglied über, und der Nachlass des Verstorbenen hat keinen Anspruch auf die Anleihe.
