Ein IRA-Transfer ist einfach in Gang zu setzen.
Um Ihre IRAs zu konsolidieren oder nur die Anzahl der zu überwachenden Kontoauszüge und Websites von Finanzinstituten zu verringern, möchten Sie möglicherweise eine vorhandene IRA auf einen anderen Treuhänder übertragen. Möglicherweise möchten Sie auch eine Umstellung vornehmen, um günstigere Anlageentscheidungen zu treffen. Sie können eine IRA über eine direkte Übertragung von einem Trustee zu einem anderen Trustee oder von Trustee zu Trustee übertragen. Sie können dem neuen Treuhänder auch einen Scheck ausstellen lassen und diesen innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt selbst übermitteln.
Eröffnen Sie ein Konto bei der neuen Institution. Dazu müssen Sie die Unterlagen herunterladen oder abholen, um ein neues IRA-Konto zu eröffnen, und grundlegende Informationen wie Name, Adresse, Telefonnummer, Geburtsdatum und Sozialversicherungsnummer bereitstellen. Für das Formular sind möglicherweise auch Ihr ursprünglicher Anlagebetrag und Ihre Anlageentscheidungen erforderlich. Wählen Sie einen oder mehrere Begünstigte aus, um die IRA-Vermögenswerte nach Ihrem Tod zu erhalten. Unterschreiben Sie und reichen Sie die Unterlagen ein.
Wenden Sie sich bezüglich der Übertragung Ihrer IRA an Ihren derzeitigen Treuhänder. Je nach Unternehmen müssen Sie möglicherweise Unterlagen ausfüllen und eine Gebühr entrichten. Bitten Sie den Treuhänder, die Vermögenswerte direkt an den Treuhänder des neuen Kontos zu übertragen. Ihr Treuhänder teilt Ihnen mit, ob er eine Sachüberweisung durchführen kann, Ihre Investitionen bestehen lässt oder ob Sie das Konto für die Übertragung auflösen müssen.
Vergewissern Sie sich, dass die Transaktion abgeschlossen wurde. Vergewissern Sie sich nach drei bis fünf Werktagen, dass das ursprüngliche Konto geschlossen wurde und dass dem neuen Konto der gesamte Überweisungsbetrag gutgeschrieben wurde.
