In den meisten Fällen können Sie kein Geld vorzeitig von Ihrer IRA abheben, ohne eine 10-Strafsteuer auf die Ausschüttung zu erheben. In bestimmten Fällen können Sie jedoch einen bestimmten Geldbetrag von Ihrem Konto entfernen, ohne dass eine Strafe fällig wird. Sie können beispielsweise Geld von einer IRA abheben, um die Schule für sich selbst oder Ihren Ehepartner zu bezahlen. Sie können es auch zurückziehen, um ein neues Eigenheim zu bezahlen, wenn Sie zum ersten Mal einkaufen, und um Krankheitskosten zu bezahlen, die nicht erstattet werden können.
Wenden Sie sich an Ihre Bank oder Ihr Finanzinstitut, um das Geld von Ihrer IRA abzuheben. Möglicherweise möchten Sie einen Termin vereinbaren, um mit Ihrem Finanzberater zu sprechen, bevor Sie das Geld abheben.
Geben Sie an, dass Sie das Geld aus einem straffreien Grund entfernen, sodass Sie die 10-Prozentstrafsteuer nicht auf Ihre Einkommenssteuern erheben müssen.
Füllen Sie ein Abhebungsformular aus, um das Geld abzuheben, oder geben Sie telefonisch spezifische Anweisungen. Geben Sie an, ob Sie das Geld in bar, als Scheck oder auf ein anderes Bankkonto überweisen möchten.
Tipps
- Wenn Sie nur das Geld benötigen, um Ihre Ausgaben für einen bestimmten Zeitraum zu decken, und sich sicher sind, dass Sie den gesamten Betrag innerhalb von 60 Tagen auf Ihr Konto zurückzahlen können, können Sie von Ihrer IRA abheben, ohne die Strafe bezahlen zu müssen.
- Wenn Sie Geld von Ihrer IRA verwenden, um medizinische Ausgaben zu bezahlen, muss der Betrag der Ausgaben mehr als 7.5 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens betragen.
Warnung
- Denken Sie daran, dass Sie für Abhebungen von einer traditionellen IRA und in einigen Fällen für die Zinsen, die Sie auf bestimmte Roth IRAs verdient haben, Einkommenssteuer zahlen müssen. Ihr Finanzinstitut sollte Ihnen das Formular 1099-R zusenden, damit Sie ordnungsgemäß einreichen können.
