Wenn Ihr Börsenmakler Ratschläge verlangt, schreiben Sie diese ab.
Da Sie mit dem Internal Revenue Service Steuern auf Ihre Anlageerträge zahlen müssen, ist es nur fair, dass Sie aufschreiben können, was Sie ausgeben, um Geld zu verdienen. Solange Sie Ihre Abzüge in Anhang A aufführen, dürfen Sie die Kosten für eine Reihe verschiedener Investitionsausgaben abschreiben. In den zulässigen Ausgaben sind in der Regel die von Ihnen gezahlten Beratungsgebühren enthalten.
Abzugsfähige Beratungsgebühren
Jegliches Geld, das Sie für "Beratung und Beratung" zu Ihren Investitionen oder für Beratungsleistungen ausgeben, ist steuerlich absetzbar. Dies beinhaltet die Kosten für Abonnements von Finanzzeitschriften. Sie können auch die Kosten von Buchhaltern oder Anwälten abschreiben, die Sie bei Ihren Investitionen unterstützen. Wenn sie jedoch eine transaktionsspezifische Unterstützung oder Beratung anbieten, müssen Sie möglicherweise deren Gebühren in die Kosten des Vermögenswerts einbeziehen, anstatt sie separat abzurechnen. Fragen Sie Ihren Buchhalter, wie Sie Ihre Beratungskosten abschreiben können. Ihr Rat wird steuerlich absetzbar sein!
Sonstige abzugsfähige Aufwendungen
Sie können auch die Kosten für Schließfächer abziehen, in denen Sie Vermögenswerte wie Aktienzertifikate aufbewahren. Wenn Sie ein physisches Wertpapier wie eine Anleihe oder ein Aktienzertifikat verlieren und für das verlorene Dokument Kosten für dessen Ersatz oder die Ausstellung einer Anleihe anfallen, sind diese Kosten ebenfalls abziehbar. Alle Gebühren, die Sie für die Erhebung von Einkünften zahlen, wie z. B. eine Kontoführungsgebühr, werden ebenfalls abgeschrieben.
Den Abzug geltend machen
Sie müssen Ihre Abzüge in Anhang A aufführen, um Ihre Anlageberatungsgebühren abziehen zu können. Der Abzug der Investitionskosten ist ebenfalls einkommensabhängig. Um den zulässigen Betrag zu ermitteln, fügen Sie ihn zusammen mit Ihren nicht erstatteten Arbeitskosten, Steuervorbereitungsgebühren und anderen sonstigen Abzügen hinzu. Subtrahieren Sie 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens von der Summe. Sie können abschreiben, was noch übrig ist. Angenommen, Sie haben in einem bestimmten Steuerjahr 1,200 US-Dollar für Beratungsgebühren und andere Investitionskosten und 100 US-Dollar für Software zur Steuervorbereitung ausgegeben und arbeitsbedingte Kosten in Höhe von 2,200 US-Dollar. Bei einem bereinigten Bruttoeinkommen von 140,000 können Sie nur 700 abziehen. Die $ 700-Summe ergibt sich aus Ihren $ 3,500-Kosten für sonstige Ausgaben, die um $ 2,800, also 2-Prozent Ihrer $ 140,000-AGI, reduziert wurden.
Nicht abzugsfähige Gebühren
Während Anlageberatungsgebühren steuerlich absetzbar sind, ist die Teilnahme an Investitionsseminaren nicht möglich, selbst wenn Sie dort gute Informationen erhalten. Ebenso können Sie die Kosten für die Teilnahme an Hauptversammlungen nicht abschreiben. Wenn Ihr Börsenmakler Ihre primäre Quelle für Anlageberatung ist und Sie ihn nicht durch eine Beratungsgebühr, sondern durch Provisionen für Transaktionen bezahlen, können Sie diese Provisionen nicht abschreiben. Stattdessen müssen Sie sie zum Kaufpreis addieren und vom Verkaufspreis des Vermögenswerts abziehen, damit sich Ihre Kapitalertragsteuerschuld verringert.
