Kapitalwertsteigerung berücksichtigt nur die Veränderung des Aktienkurses.
Kapitalzuwachs, auch Kapitalwachstum genannt, bezieht sich auf die Wertsteigerung von eine Investition im Laufe der Zeit. Es sagt Ihnen, wie viel Gewinn Sie Steuern zahlen würden, wenn Sie die Investition an diesem Tag verkauft haben. Sie geben jedoch nicht immer ein vollständiges Bild davon, wie gut die Anlage ist, da sie nicht alle Rückgabetypen enthält.
Preisänderung nur
Die Kapitalwerterhöhung einer Investition beinhaltet nur die Erhöhung der Rendite Wert der Investition. Um den Wertzuwachs zu ermitteln, subtrahieren Sie Ihre Anfangsinvestition vom aktuellen Wert. Nehmen wir beispielsweise an, Sie haben 100 Aktien für 50 US-Dollar pro Aktie gekauft und sie haben jetzt einen Wert von 52 US-Dollar. Wenn Sie den Anfangspreis von 50 USD pro Aktie vom aktuellen Wert von 52 USD pro Aktie abziehen, erhalten Sie einen Kapitalzuwachs von 2 USD pro Aktie. Um den gesamten Kapitalzuwachs zu berechnen, multiplizieren Sie die 2-pro-Aktie-Erhöhung mit 100, um zu sehen, dass Ihr Gesamtkapitalwert 200 $ beträgt.
Steuervorteile
Kapitalzuwachs ist nicht realisiert, bis Sie die Investition tatsächlich verkaufen, was bis dahin bedeutet Ihr Gewinn ist nur auf dem Papier. Wenn der Aktienmarkt morgen abstürzen würde, würden Ihre Gewinne zunichte gemacht werden. Aufgrund dieses Risikos werden Sie vom Internal Revenue Service nur dann besteuert, wenn Sie tatsächlich einen Gewinn erzielen. Angenommen, Sie besitzen eine Aktie, deren Wert seit dem Kauf um 200 US-Dollar gestiegen ist. Weil Sie es nicht verkauft haben, schulden Sie keine Steuern. Wenn Sie es jedoch verkaufen, haben Sie einen Kapitalgewinn von $ 200, der in dem Jahr, in dem die Aktie verkauft wird, steuerbar ist.
Sonstige Erträge
Kapitalzuwachs schließt keine Dividenden ein, die Zahlungen des Unternehmens an Aktionäre, in der Rückkehr. Um eine bessere Vorstellung davon zu erhalten, wie viel Ihre Investitionen tatsächlich zurückgehen, müssen Sie Dividenden einkalkulieren. Wenn Sie zum Beispiel sagen, dass Sie eine Aktie für 50 US-Dollar kaufen, ist sie auf 52 US-Dollar gestiegen und hat 6 US-Dollar an Dividenden ausgezahlt. Während der Kapitalzuwachs nur $ 2 beträgt, beträgt die Gesamtrendite $ 8 aufgrund der Dividenden von $ 6. Sie müssen Steuern auf jede Dividende in dem Jahr zahlen, in dem sie erhalten wird.
Steuersätze
Der Steuersatz, den Sie letztendlich auf den Wertzuwachs zahlen, wenn Sie die Investition verkaufen, hängt davon ab, wie lange Sie sie gehalten haben. Wenn Sie die Aktie für ein Jahr oder weniger besitzen, wird sie Ihrem normalen Einkommen hinzugefügt und zum gleichen Satz versteuert. Wenn Sie es für mehr als ein Jahr besaßen, wird es mit niedrigeren langfristigen Kapitalgewinnraten besteuert. Der maximale langfristige Kapitalzuwachs beträgt ab 2013 nur noch 20 Prozent. Wenn jedoch Ihr modifiziertes bereinigtes Bruttoeinkommen die Jahresgrenzen überschreitet, schulden Sie auch die 3,8 Prozent Kapitalertragsteuer. Ab 2013 sind die Einkommensschwellenwerte 200.000 $, wenn Sie Single sind, 250.000 $, wenn Sie verheiratet sind Einreichung gemeinsam und 125.000 $, wenn Sie verheiratet Einreichung separat sind.
