Es ist nicht erforderlich, die Kurse der Investmentfonds während des Tages zu überprüfen.
In einer Welt konstanter Updates und sofort verfügbarer Daten ist die statische Natur von Aktienpreise können beunruhigend sein. Die tägliche Preiskonvention der Investmentfondsanteile bedeutet, dass Sie den tatsächlichen Preis nicht wissen, wenn Sie bis zum nächsten Tag kaufen oder verkaufen. Die Bewertung von Investmentfondsanteilen ist ein Anhaltspunkt dafür, warum Investmentfonds Buy-and-Hold-Anlagen sind. Wenn Sie einen kurzfristigen Handel planen, müssen Sie Exchange Traded Funds - ETFs betrachten.
Investmentfonds NAV
Die offizielle Bezeichnung für den Anteilspreis eines Investmentfonds ist der Nettoinventarwert - NIW. Die Fonds berechnen den Nettoinventarwert, indem sie den Marktwert aller gehaltenen Wertpapiere addieren und durch die Anzahl der von den Anlegern gehaltenen Aktien dividieren. Da alle Transaktionen zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen von der Investmentgesellschaft gehandhabt werden, basieren Anlegerkäufe und -rücknahmen auf dem NIW zuzüglich etwaiger Verkaufsgebühren für Käufe oder abzüglich etwaiger Rücknahmegebühren für Fondsverkäufe.
NAV Timing
Investmentfonds berechnen den Nettoinventarwert, nachdem die Aktien- und / oder Anleihemärkte täglich um ca. 16:00 Uhr schließen Osterzeit. Der Schlusskurs der Aktien- oder Anleihepositionen des Fonds wird zur Berechnung des Fondskurses verwendet. Daher werden die Kurse der Investmentfonds einmal täglich - von Montag bis Freitag - festgelegt und basieren auf den täglichen Schlusskursen an den Aktien- und Anleihemärkten. Nachdem ein Fonds den täglichen NIW berechnet hat, wird das Ergebnis an die Finanznachrichtenorganisationen übermittelt, die den NIW als aktuellen Aktienkurs veröffentlichen.
Kaufen und Verkaufen
Während des Geschäftstages übernimmt die Fondsgesellschaft alle die Aufträge zum Kauf und zur Rücknahme von Anteilen und hält sie bis zur Berechnung des NIW nach Börsenschluss. Die Bestellungen können dann abgeschlossen werden. Abhängig davon, wie schnell die Fondsgesellschaft die Ergebnisse auf einzelne Konten schreibt, wissen Sie möglicherweise erst am nächsten Tag die tatsächlichen Werte Ihrer Kauf- und Verkaufsaufträge. Sie können den NIW abends abfragen und eigene Berechnungen durchführen.
NIW in den Märkten
Andere Fondstypen wie geschlossene Fonds und ETFs berechnen ebenfalls einen täglichen NIW. Der Unterschied ist, dass ihre Aktien an den Börsen gehandelt werden. Sie kaufen und verkaufen Aktien von geschlossenen Fonds und ETFs zum Marktpreis - anstelle des NIW - über Ihr Brokerage-Konto. Der Börsenkurs eines dieser Wertpapiere kann sich von dem am Ende des Tages berechneten NAV stark unterscheiden.
