Ihr Geld bei einem Broker anzulegen ist nicht kostenlos. Abhängig von der Art der Investition und den Firmen, mit denen Sie zu tun haben, müssen Sie möglicherweise Provisionen, Maklergebühren oder Kosten für Investmentfonds zahlen. Es wäre schön, wenn Sie nur all diese Ausgaben von Ihren Kapitalerträgen abziehen könnten, aber die Steuerkennziffer funktioniert nicht so.
Honorare
Wenn Sie einem Makler, einer Bank oder einem anderen Makler die Zinsen oder Dividenden für Ihre Anlagen zahlen, können Sie das, was Sie zahlen, als Steuerabzug geltend machen. Wenn Sie einen Broker - oder wen auch immer - für den Kauf und Verkauf von Aktien und Anleihen bezahlen, erhalten Sie keinen Abzug. Wenn Sie über einen öffentlichen Investmentfonds investieren, erhalten Sie zum Jahresende einen 1099-DIV, der Ihr Nettoeinkommen aus dem Fonds angibt. In dieser Zahl sind bereits abzugsfähige Kosten enthalten, sodass Sie selbst nichts abziehen müssen.
Kapitalgewinn
Wenn Sie Aktien verkaufen, zahlen Sie Kapitalertragsteuer auf die Differenz zwischen dem angepassten Kaufpreis und dem angepassten Verkaufspreis. Hier haben Sie die Möglichkeit, die Gebühren, die Sie für den Kauf und Verkauf ausgegeben haben, zurückzufordern. Wenn Sie einen Aktienblock für $ 5,000 kaufen und $ 500 in Gebühren bezahlen, dann verkaufen Sie ihn für $ 10,000, berücksichtigen Sie die Gebühren, wenn Sie Kapitalgewinne berechnen: Ihr steuerpflichtiges Einkommen aus dem Verkauf beträgt nur $ 4,500 ($ 10,000 minus $ 5,500) ). Die Gebühren für den Verkauf der Aktie verringern Ihren Gewinn weiter.
Andere Kosten
Wenn Sie sich in einem Dividenden-Reinvestitionsplan befinden, kauft das Unternehmen automatisch Aktien mit Ihren Dividenden. Sie können alle Servicegebühren, die Sie für den Plan bezahlen, abschreiben. Sie können auch Gebühren für die Anlageberatung sowie möglicherweise Buchhaltungs- und Rechtsdienstleistungen in Bezug auf Ihre Anlageerträge abziehen. Wenn Sie einen Safe für die Aufbewahrung von Aktien, Anleihen oder anderen Dokumenten mieten, ist die Gebühr für die Box abziehbar. Wenn eine Ihrer Anlagen in steuerbefreite Wertpapiere investiert ist, können Sie für diese Ausgaben keine Gebühren abziehen.
Die Behauptung,
Investitionskosten sind ein sonstiger Abzug. Um sie geltend zu machen, müssen Sie den Zeitplan A auflisten, anstatt den Standardabzug vorzunehmen. Sie addieren sie zu all Ihren sonstigen Ausgaben und subtrahieren 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens, das Sie auf der Vorderseite Ihres 1040 angeben: Was noch übrig ist, ist Ihr Abzug. Andere "2-Prozentausgaben" umfassen Beiträge für Berufsgruppen, Arbeitssuchkosten, Arbeitskleidung, Arbeitsgeräte und Gewerkschaftsbeiträge.
