Ein offizieller Rollover eines Aktienfonds erfolgt innerhalb eines Individual Retirement Account (IRA) oder einer anderen Art eines qualifizierten Pensionsplans. Mit einem regulären Investmentfonds-Konto können Sie Ihre Anlage auf einen anderen Fonds umstellen. Diese Art von Swap oder Tausch wird jedoch nicht als Rollover eingestuft. Bei jeder Art von Aktienfondswechsel verkaufen Sie Aktien eines und kaufen Aktien eines anderen.
Investmentfonds-IRA-Rollover
Wenn Ihr Investmentfonds-Konto auch eine IRA ist, müssen Sie bei einem Rollover das Konto schließen, einen Scheck über den Erlös erhalten, ein neues IRA-Konto für Investmentfonds eröffnen und das Geld vom alten Konto auf das neue einzahlen. Sie haben 60 Tage Zeit, um das Geld einzuzahlen, sobald die alte IRA geschlossen ist. Um das Geld von einem IRA-Konto auf ein anderes zu verschieben, ohne das Geld in Besitz zu nehmen, eröffnen Sie das neue Konto und fordern dann eine Überweisung von Depotbank zu Depotbank an. Die Übertragungsmethode ist einfacher als der Rollover-Pfad für IRA-Konten.
Non-IRA Fund Changes
Um Ihre Anlage von einem Investmentfonds - und nicht von einer IRA - auf einen anderen zu verschieben, würden Sie die Anteile auf Ihrem Fondskonto verkaufen und das Geld dann für eine Anlage in einen anderen Fonds verwenden. Der Verkauf von Fondsanteilen dauert zwei Werktage, sodass Sie in wenigen Tagen Geld auf ein neues Konto investieren können. Der Verkauf von Investmentfondsanteilen löst ein steuerlich meldepflichtiges Ereignis aus. Sie haben eine Investition verkauft und der IRS verlangt, dass ein Kapitalgewinn oder -verlust in Ihrer nächsten jährlichen Steuererklärung ausgewiesen wird.
Familientransfers finanzieren
Wenn Ihr Investmentfonds zu einer Gruppe von Fonds in einer einzelnen Fondsfamilie gehört, erleichtert die Fondsgesellschaft den Geldtransfer von einem Fonds zu einem anderen in derselben Familie. Sie können die Überweisung normalerweise per Telefonanruf tätigen. Beachten Sie, dass eine Übertragung ein Verkauf Ihres vorhandenen Fonds und ein Kauf des neuen Fonds zu Steuerberichtszwecken ist. Sie müssen weiterhin die Gewinne oder Verluste auf dem Investmentfonds-Geld ausweisen, das Sie von einem Fonds zu einem anderen verschoben haben.
Steuerberichterstattung
Wenn Sie Geld von einem Aktienfonds-Konto auf ein anderes Konto verkaufen, übertragen oder übertragen, sendet Ihnen der Startfonds Ende des Jahres ein Formular 1099, um anzuzeigen, dass Fondsanteile verkauft wurden. Für einen IRA-Rollover müssen Sie nachweisen können, dass das Geld aus dem Verkauf in eine andere IRA geflossen ist. Bei Verkäufen von Nicht-IRA-Fonds können Sie einen Kapitalgewinn oder -verlust gemäß den Regeln für Fondsverkäufe auf Gegenseitigkeit melden. Die Fondsgesellschaft stellt auch die Kostenbasisinformationen bereit, die auf den zusätzlichen Steuerformularen erforderlich sind.
