Online-Fondsvergleichstools vereinfachen die Bewertung von Investmentfonds.
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzbranche verfügt über einen Fondsanalysator, der 18,000-Investmentfonds und damit verbundene Anlagen wie börsengehandelte Fonds nachverfolgt. Selbst wenn die Optionen ausreichen, kann die Auswahl eines Fonds, in den investiert werden soll, überwältigend sein. Der erste Schritt bei der Bewertung von Investmentfonds besteht darin, herauszufinden, was Sie wollen. Auf diese Weise können Sie ähnliche Gelder gegeneinander abwägen und beginnen, die Optionen zu verstehen.
Historische Renditen
Eines der leistungsfähigsten Bewertungsinstrumente für einen Investmentfonds ist seine Bilanz - wie es in der Vergangenheit durchgeführt wurde. An sich bedeutet die Metrik vielleicht nicht viel, aber wenn Sie sie mit ihrer Benchmark - einem bestimmten Index - vergleichen, können Sie sehen, wie gut der Fonds ist. Wenn ein Investmentfonds besser abschneidet als ein vergleichbarer Marktindex, beispielsweise ein Small-Cap-Fonds mit dem Russell 2000, ist dies ein gutes Zeichen. Wenn es eine Geschichte hat, in der es konkurrierende Fonds übertroffen hat, ist dies ein noch besseres Zeichen.
Sharpe Ratio
Einige sagen, bei Investitionen geht es um das Handelsrisiko für den Gewinn. Ist dies der Fall, ist es sinnvoll, das Risikoniveau einer bestimmten Investition mit ihrem Gewinn zu vergleichen. Das Sharpe-Verhältnis tut dies. Um die Sharpe Ratio für einen bestimmten Fonds zu berechnen, subtrahieren Sie die Rendite einer risikolosen Anlage - Drei-Monats-Schatzwechsel sind eine beliebte Wahl - von der jährlichen Rendite des Fonds. Teilen Sie diesen Betrag durch die Volatilität, die beim Emittenten des Fonds erhältlich sein sollte. Wenn beispielsweise ein Fonds mit einer Volatilität von 15 Prozent 10 Prozent pro Jahr erzielt und Schatzanweisungen für drei Monate 1 Prozent zahlen, würden Sie 9 durch 15 dividieren, um eine Sharpe Ratio von 0.6 zu ermitteln. Sie können dann die Sharpe Ratio dieses Fonds mit denen anderer Fonds vergleichen, um zu ermitteln, welcher Fonds die höchste Quote aufweist. Je höher die Zahl, desto besser ist Ihre Rendite im Verhältnis zu Ihrem Risiko.
Bewertungen von Drittanbietern
Sie können auch Informationen von Dritten verwenden, um Ihre Anlagefondsentscheidungen aufzuschlüsseln. Ihr Broker empfiehlt Ihnen möglicherweise Fonds auf der Grundlage ihrer Verkaufsgebühren. Daher kann ein unvoreingenommener Dritter hilfreich sein. Unternehmen wie Morningstar, Lipper und Zacks verfügen über Fondsratings, die in der Regel die relative Wertentwicklung eines Fonds mit einer einfachen Anzahl von Sternen oder einem ähnlichen Rating ausdrücken. Einige Medienquellen veröffentlichen auch Fondsrankings, mit denen Sie Fonds identifizieren können, die einer genaueren Betrachtung wert sind.
Vergleichstools
Eines der leistungsfähigsten Evaluierungswerkzeuge, das Ihnen zur Verfügung steht, ist eine Vergleichsseite. Auf diesen Websites können Sie eine kleine Gruppe von Fonds auswählen und deren Merkmale direkt nebeneinander betrachten. Sie können sehen, wie sich die einzelnen Fonds in Bezug auf Kostenquoten, Renditen und Morningstar-Ratings von anderen abheben und entscheiden, welcher Fonds für Sie am besten aussieht.
