Sie müssen wohlhabend sein, um private Aktien zu kaufen.
Sie können so gut wie jede Investition in eine selbstgesteuerte IRA besitzen. Der Internal Revenue Service schließt nur Lebensversicherungen und Sammlerstücke aus, obwohl Sie bestimmte Edelmetalle halten können. Sie können Aktien von Privatunternehmen in Ihrer IRA erwerben, müssen jedoch möglicherweise bestimmte Vermögens- oder Einkommensanforderungen erfüllen.
Private Anteile
Aktien, die an einer Börse gehandelt werden, wurden bei der US Securities and Exchange Commission registriert. Der Emittent verkauft diese Aktien im Rahmen eines Börsengangs. Unternehmen können nicht eingetragene Aktien jedoch auch privat verkaufen, indem sie die in SEC Regulation D beschriebenen Verfahren anwenden. Der Verkauf ist eine „Privatplatzierung“. Gemäß den Regeln müssen einige oder alle Käufer „akkreditierte Investoren“ sein Wenden Sie sich bei einigen dieser Anteile an den Emittenten, um festzustellen, ob sie an Sie verkauft werden können. Ein Broker für Privatplatzierungen kann Ihnen dabei helfen, Privataktien zum Kauf zu finden.
Akkreditierter Investor Definition
Die SEC definiert einen akkreditierten Investor als eine Person oder Organisation, die bestimmte Anforderungen erfüllt. Um akkreditiert zu werden, muss ein IRA-Eigentümer einen Nettowert von 1 Millionen US-Dollar ohne den Wert eines Haupthauses haben. Sie können das Vermögen Ihres Ehepartners angeben. Alternativ können Sie auch akkreditiert werden, wenn Sie in den letzten zwei Jahren mindestens 200,000 US-Dollar verdient haben und im laufenden Jahr dasselbe Einkommensniveau erwarten. Wenn Sie eine gemeinsame Steuererklärung einreichen, beläuft sich die Einkommenshürde für Sie und Ihren Ehepartner auf 300,000 USD pro Jahr. Sie sind auch akkreditiert, wenn Sie ein leitender Angestellter des Unternehmens sind, das die Anteile verkauft. Die Vorschriften gegen den Eigenhandel können jedoch Ihrer IRA den Kauf dieser Anteile untersagen.
Ausnahmen
Ihre IRA kann Privataktien nach drei verschiedenen Vorschriften der Verordnung D kaufen. Mit Regel 504 kann ein Unternehmen private Wertpapiere im Wert von bis zu 1 Mio. USD pro Jahr verkaufen. Alle Käufer müssen akkreditierte Anleger sein. Nach Regel 505 können Emittenten jährlich bis zu 5 Millionen USD an private Wertpapiere an eine beliebige Anzahl von akkreditierten Anlegern und bis zu 35 an andere Anleger verkaufen. Gemäß Regel 506 sind die Anzahl der akkreditierten Anleger und die Anzahl der verkauften Wertpapiere unbegrenzt. Die anderen 35-Investoren müssen "hoch entwickelt" sein, was SEC-gesprochen ist, um die Risiken zu kennen.
Überlegungen
Private Aktien sind beschränkt, was bedeutet, dass Sie sie erst verkaufen können, wenn Sie die Beschränkung aufgehoben haben. Nach der SEC-Regel 144 können Sie dies tun, indem Sie die Wertpapiere sechs Monate lang halten. Bitten Sie nach Ablauf der Haltedauer die Transferstelle des Emittenten, die Anteile erneut auszugeben, wobei die restriktive Sprache auf der Rückseite der Zertifikate zu entfernen ist. Sie können die Aktien dann frei handeln. Sie werden möglicherweise auch für Ihre Bemühungen belohnt, da die uneingeschränkte Version der Freigaben per definitionem schwer zu finden ist. Dies könnte helfen, den Preis zu erhöhen.
