Geerbte Aktien sind Ihre Anlagen, und Sie müssen die Steuern auf gezahlte Dividenden zahlen.
Durch die Vererbung einiger dividendenausschüttender Aktien kann sich Ihr Jahreseinkommen positiv verändern. Wie fast jede Form von Einkommen wird Uncle Sam seinen Anteil an den Dividenden haben wollen, die Sie erhalten. Sie fordern die Dividenden an und zahlen die Steuern für Ihre reguläre Einkommensteuererklärung. Wenn Sie genügend Dividenden verdienen, so dass das Ausstellen eines Schecks zur Zahlung der Steuern problematisch ist, müssen Sie im Voraus planen, damit Sie die Steuerrechnung abdecken können.
Auf Sie übertragene Anteile
Sie sind für die Steuern auf Dividenden aus Erbschaftsaktien verantwortlich, sobald die Aktien auf Ihren Namen übertragen wurden. Der Testamentsvollstrecker teilt Ihnen mit, wie und wann die Übertragung abgewickelt wird. Bevor die Aktien offiziell auf Ihren Namen eingetragen werden, ist das Weingut für die Zahlung der Steuern auf die von den Aktien gezahlten Dividenden verantwortlich. Der Bestand kann als Papierzertifikat übertragen werden, wobei der Besitz in Ihren Namen geändert oder in elektronischer Form auf ein von Ihnen geführtes Brokerage-Konto übertragen wird.
Gewinnausschüttung
Sobald die vererbten Aktien auf Ihren Namen lauten, sind die gezahlten Dividenden eine weitere Einkommensform, die Sie in Ihrer Steuererklärung angeben müssen. Sie erhalten jedes Jahr ein oder mehrere Formulare 1099-DIV, in denen die von Ihnen erhaltenen Dividenden aufgeführt sind. Kopieren Sie die 1099-Werte an die entsprechenden Stellen in Ihrer Steuererklärung, und die Steuer, die Sie schulden, wird zu Ihrer gesamten Einkommenssteuer für das Jahr hinzugefügt. Eine gute Nachricht ist, dass die Dividenden von Unternehmen in die Kategorie "qualifiziert" fallen. Ihr Steuersatz für qualifizierte Dividenden liegt unter Ihrem regulären Einkommensteuersatz.
Geld beiseite legen
In den meisten Fällen wird keine Steuer auf Aktiendividenden einbehalten. Wenn Sie Steuern einreichen, müssen Sie möglicherweise zusätzliches Geld an das IRS senden, um die zusätzlichen Steuern zu decken, die die Dividenden Ihrer Steuerrechnung hinzufügen. Wenn Sie einen erheblichen Betrag an Dividenden verdienen, möchten Sie möglicherweise einen Teil jeder Dividendenzahlung beiseite legen, damit Sie das Bargeld haben, wenn es Zeit ist, Ihre Steuern einzureichen und zu zahlen. Der maximale Steuersatz für qualifizierte Dividenden beträgt 20 Prozent. Wenn Sie also diesen Teil der Dividenden auf ein Sparkonto einzahlen, steht Ihnen das Geld zur Verfügung, wenn es Zeit ist, den Scheck an das IRS zu senden.
Voraussichtliche Steuern zahlen
Eine andere Möglichkeit, die Steuerzahlungen auf Ihre Dividendeneinnahmen zu decken, besteht darin, die geschätzten Steuern an den IRS zu zahlen. Die Steuerbehörde verfügt über ein System, mit dem Sie vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen über das Formular 1040-ES "Geschätzte Steuer für Einzelpersonen" oder elektronisch überweisen können. Geschätzte Steuerzahlungen sind im April, Juni, September und Januar fällig. Obwohl die Regeln etwas flexibel sind, ist es am besten, die geschätzten Steuerzahlungen festzulegen, wenn Sie davon ausgehen, dass Sie mehr als 1,000 US-Dollar an Steuern auf Ihre Dividendeneinnahmen schulden.
