Ein widerrufliches lebendes Treuhandkonto kann dazu beitragen, Nachlass zu vermeiden.
Wenn Sie der Gewährer, auch Vertrauensschöpfer oder Treugeber genannt, widerruflich sind Lebendes Vertrauen, Sie haben das Recht, die Treuhandbestimmungen so oft zu ändern, wie Sie es für richtig halten. Der Treuhänder ist die Person, die das Treuhandvermögen verwaltet. In einem widerruflichen lebenden Trust sind der Konzessionsgeber und der Treuhänder in der Regel die gleiche Person. Gewöhnlich benennt der Konzessionsgeber auch einen Nachfolgetreuhänder im Trust, um das Trustvermögen zu verwalten und zu sichern, wenn er seine Treuhänderpflichten nicht erfüllen kann oder die Verwaltung des Trust nach dessen Tod nicht übernehmen kann. Sie haben die Möglichkeit, eine oder mehrere Personen oder eine Institution wie eine Bank oder eine Wertpapierfirma als Treuhänder oder Nachfolgetreuhänder zu bestimmen.
Überprüfen Sie die Originalwiderrufsdokumente, um festzustellen, wie viele Gläubiger in der Treuhandschaft sind. Wenn es einen Mitverantwortlichen gibt, müssen Sie beide zustimmen, einen neuen Treuhänder zu ernennen. Finden Sie heraus, wie viele Treuhänder im Trust aufgeführt sind. Wenn Sie mehrere Nachfolgetreuhänder benannt haben, entscheiden Sie, ob Sie einen oder mehrere der Trustees ändern möchten. Obwohl Sie keine Genehmigung eines Treuhänders benötigen, um ihn zu entfernen, möchten Sie vielleicht mit dieser Person über die bevorstehende Änderung sprechen.
Überlegen Sie, welche Person oder Institution als neuer Treuhänder dienen soll. Stellen Sie sicher, dass der neue Treuhänder die Verantwortlichkeiten und Pflichten der Position versteht und in dieser Eigenschaft handelt. Wenn Sie das Vertrauen in der Vergangenheit mehrmals geändert haben, ziehen Sie in Betracht, eine Neudefinition des Vertrauens zu erstellen, um die Änderungen in ein Dokument zu übernehmen. Ein neuer Änderungsantrag muss die Artikel des ursprünglichen Trust-Dokuments nachverfolgen. Wenn beispielsweise der Treuhänder in Artikel III genannt ist, muss die Änderung auch Artikel III als Absatz verwenden, um den neuen Treuhänder zu ernennen.
Befolgen Sie die Vertrauensanweisungen bei der Abfassung des Änderungsantrags. Schreiben Sie den Änderungsantrag so, dass er genau den rechtlichen Namen des neuen Treuhänders angibt. Veranlassen Sie, das Dokument vor Zeugen und einem Notar zu unterzeichnen. Überprüfen Sie die Statuten Ihres Staates, um zu bestimmen, wie viele Zeugen benötigt werden, um die Änderungsunterschrift mitzuerleben. Erinnere die Zeugen daran, dass sie einen gültigen Lichtbildausweis mitbringen müssen, damit der Notar ihre Identität überprüfen kann. Stellen Sie sicher, dass alle Parteien die Änderung gleichzeitig vor dem Notar unterzeichnen.
Vergeben Sie das Treuhandvermögen im Namen des neuen Treuhänders, wenn Sie nicht als Treuhänder handeln. Sie müssen sich mit jedem Vermögensinhaber in Verbindung setzen und ihm eine Kopie der Änderung zukommen lassen. Einige Finanzinstitute verlangen, dass Sie das ursprüngliche Trust und die neue Änderung persönlich vor der Neuübertragung der Vermögenswerte präsentieren. Sie können Autotitel und Immobilienurkunden selbst übertragen, indem Sie die Verfahren Ihres Landes befolgen.
Benötigte Gegenstände
- Original widerrufliche lebende Treuhanddokumente und eventuelle Änderungen oder Ergänzungen
Tipp
- Ihr letzter Wille und Testament sollte deutlich werden Geben Sie an, welche Vermögenswerte dem Trust gehören, um Nachlass und potenzielle Streitigkeiten zwischen Ihren Empfängern zu vermeiden.
Warnung
- Bewahren Sie Ihr widerrufliches lebendes Vertrauen, Änderungen und Korrekturen an einem sicheren Ort auf, damit Ihr Treuhänder bei Bedarf zu ihnen gelangen kann.
