Ein lebendiger Trust ist der beste Weg für einen jungen Menschen oder fast jeden anderen, das Vermögen seiner Erben zu schützen. Normalerweise nennen Sie sich selbst als Treuhänder eines lebenden Trusts, sodass Sie die vollständige Kontrolle über Bankkonten, Hypotheken oder andere Vermögenswerte behalten. Sie können sie während Ihres Lebens frei ändern. Bankkonten können einzeln in der Vereinbarung oder in einem separaten Anhang aufgeführt werden. Nach dem Tod wechselt die Treuhandbehörde zu einem Nachfolgetreuhänder, der befugt ist, das Vermögen zu kontrollieren, um der Treuhandvereinbarung zu entsprechen.
Lesen Sie die Vertrauensvereinbarung, um sicherzustellen, dass es keine Beschränkungen für die Wiederherstellung von Bankkonten oder anderen Vermögenswerten gibt, aber normalerweise hat ein Treuhänder die vollständige Kontrolle. Einige Vertrauensvereinbarungen listen sie spezifisch im Vertrauensdokument auf, andere fügen eine separate Auflistung als Teil der Vereinbarung bei. Haben Sie eine Kontoidentifikation, die im Vertrauensnamen und in den Nummern enthalten sein sollte.
Bereiten Sie eine Änderung oder Ergänzung für die Vertrauensvereinbarung vor, wenn es sich um Ihr lebendiges Vertrauen handelt und Sie der Treuhänder sind. Legen Sie der Bank die Treuhandvereinbarung vor, in der Sie als Treuhänder aufgeführt sind, sowie Ihren persönlichen Ausweis, wenn Sie nach dem Tod ein Nachfolgetreuhänder sind. Geben Sie die entsprechenden Kontonummern an, oder fordern Sie die Bank auf, im Namen der Vertrauensstellung nach ihren Aufzeichnungen zu suchen, wenn Sie nicht sicher sind, welche Konten verfügbar sind.
Informieren Sie die Bank über die Entsorgung der eingezogenen Konten. Entfernen Sie Gelder, um sie auszuzahlen, wenn Sie ein Nachfolgetreuhänder sind. Sie können sie auf ein anderes Konto verschieben oder verteilen, wenn Sie ein lebender Treuhänder sind. Verwenden Sie wiederhergestellte Konten, um Erben sofort Geschenke zu machen, wenn Sie der lebende Treuhänder sind und Geld zu Lebzeiten verteilen möchten.
Tipps
- Living Trusts werden gemäß den Gesetzen des Bundesstaates eingerichtet. Lassen Sie daher Ihren Anwalt speziell auf Einschränkungen überprüfen.
- Die meisten Staaten haben "nicht beanspruchte Fonds" -Berichte, um Geld auf Bankkonten und anderen Fonds zu identifizieren, die aus irgendeinem Grund von Eigentümern nicht beansprucht wurden. Überprüfen Sie diese, um alle Konten zu finden, die möglicherweise verlegt wurden.
