Ein Privatbankier sollte freundlich und vertrauenswürdig sein.
Ein Privatbankier bietet Unternehmen oder Privatpersonen finanzielle Beratung und Dienstleistungen an. Sie teilt mit jedem Kunden wirtschaftliche Einsichten und finanzielles Bewusstsein, um entweder langfristige Pensionsziele oder kurzfristige Pläne für Investitionen zu erstellen. Dieser Fachmann verwaltet auch die Portfolios von Bankkunden, die ein überdurchschnittliches Vermögen besitzen. Ein Privatbankier verwaltet große Konten und muss die finanziellen Aktivitäten jedes Kunden im Auge behalten. Vertrauen, starkes wirtschaftliches Wissen und zwischenmenschliche Fähigkeiten sind in dieser Position von entscheidender Bedeutung.
Allgemeine und berufliche Bildung
Wenn Sie ein Privatbankier werden möchten, benötigen Sie zunächst einen Hochschulabschluss in Bankwesen, Finanzen, Investitionsanalyse oder Buchhaltung. Wenn Sie einen anderen Abschluss haben, benötigen Sie eine intensive Ausbildung am Arbeitsplatz und Bankerfahrung, um für diesen Job berücksichtigt zu werden. Für das weitere Studium macht Sie ein Master-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre in diesem Bereich wettbewerbsfähiger.
Charakteristik
Wenn Sie sehr analytisch sind, passen Sie vielleicht gut in diese Karriere. Ein versierter Finanzberater berücksichtigt alle Faktoren, die das Vermögen eines Kunden beeinflussen können, wie z. B. die Anlagepräferenzen des Kunden, die Lebensweise des Kunden, wirtschaftliche Trends und regulatorische Änderungen. Diese Analyse wird dann verwendet, um das bestmögliche Portfolio für die Investitionen des Kunden zu erstellen. Diese Art der Arbeit erfordert auch äußerst kompetente zwischenmenschliche Fähigkeiten. Die Klientin muss das Gefühl haben, dass sie Ihnen vertrauen kann, auch wenn es nicht einfach ist, über ihre finanzielle Gesundheit zu sprechen. Sie sollten in der Lage sein, eine Beziehung zu der Klientin aufzubauen, damit sie sich wohl und sicher fühlt und Sie über ihre Ausgaben und Einnahmen informiert.
Tägliche Pflichten
Sie treffen sich täglich mit Kunden, besprechen deren finanzielle Ziele und informieren sie über Investitionsmöglichkeiten. Sie sind auch risikofreudig und empfehlen Strategien und Anlagen, ohne eine Rendite zu versprechen. Ein Kunde kann mit bestimmten Bedürfnissen zu Ihnen kommen, z. B. Budgetierung für Ruhestand oder Bildungsausgaben. Sie sind eine Expertin, die dem Kunden hilft, die beste Planungsentscheidung zu treffen, je nach seiner Situation und den verfügbaren Ressourcen. Wenn Sie nicht mit einem Kunden zusammenarbeiten, informieren Sie sich über Investitionstrends, Finanznachrichten und mögliche Änderungen, die sich auf die Konten Ihrer Kunden auswirken könnten.
Stress, Stunden und Verantwortung
Wenn Sie die Höhepunkte dieser Karriere erreichen, sind Sie für die Abwicklung von Fusionen und Investitionsentscheidungen für große Unternehmen verantwortlich. Sie können auch Börsengänge abwickeln, bei denen ein Unternehmen seine Aktien zum ersten Mal an die Öffentlichkeit verkauft. Sie werden eine Menge Zeit damit verbringen, national und sogar international zu reisen. Eine 70-Arbeitsstunde ist laut "The Princeton Review" keine Seltenheit für Investmentbanker mit großen Konten und hochkarätigen Kunden. Wenn Sie diesen Job machen wollen, brauchen Sie eine Leidenschaft für Business und Banking und die Fähigkeit, mit Hochdrucksituationen umzugehen.
