Bilanzierung von thesaurierten Dividenden bei der Berechnung einer Portfoliorendite
Unternehmen schütten Dividenden an Aktionäre aus, manchmal in festen Intervallen und manchmal mit speziellen Einmaldividenden. Wenn Sie das Geld nicht sofort benötigen, ist es häufig am einfachsten, die Dividenden wieder anzulegen, um mehr Aktien zu kaufen. In der Tat haben einige Unternehmen automatische Programme zur Wiederanlage von Dividenden, die dies noch einfacher machen. Bei der Berechnung Ihrer Portfoliorendite sollten Sie den Wert der mit reinvestierten Dividenden gekauften Aktie berücksichtigen, die eine Rendite Ihrer Investition darstellt.
Berechnen Sie den Portfolio-Wert
Berechnen Sie Ihre Kosten für das Portfolio, indem Sie die Anzahl der gekauften Aktien mit dem Preis multiplizieren, den Sie pro Aktie gezahlt haben. Wenn Sie beispielsweise 150-Aktien zu einem Preis von 61 USD pro Aktie gekauft haben, haben Sie 9,150 USD bezahlt.
Berechnen Sie den Barwert Ihres Portfolios, indem Sie die Anzahl der von Ihnen gehaltenen Aktien, einschließlich der durch Wiederanlage der Dividende erworbenen Aktien, multiplizieren. Wenn Sie jetzt beispielsweise 165-Aktien im Wert von 63 USD pro Aktie besitzen, beträgt der Barwert des Portfolios 10,395 USD.
Ermitteln Sie den Prozentsatz der Gesamtrendite
Teilen Sie den Barwert des Portfolios durch die Kosten der ursprünglichen Aktien, um das Verhältnis des Barwerts zu den ursprünglichen Kosten zu ermitteln. Teilen Sie in diesem Beispiel $ 10,395 durch $ 9,150, um 1.136 zu erhalten. Subtrahieren Sie 1 vom Ergebnis, um die als Dezimalzahl ausgedrückte Gesamtrendite zu berechnen. In diesem Beispiel subtrahieren Sie 1 von 1.136, um 0.136 zu erhalten.
Multiplizieren Sie die als Dezimalzahl ausgedrückte Gesamtrendite mit 100, um die als Prozentsatz ausgedrückte Gesamtrendite zu ermitteln. In diesem Beispiel beträgt das Verhältnis von 0.136 zu 100, um die Gesamtrendite zu ermitteln, 13.6 Prozent. Teilen Sie 1 durch die Anzahl der Jahre, in denen Sie das Portfolio besaßen. Wenn Sie in diesem Beispiel das Portfolio zwei Jahre lang gehalten haben, teilen Sie 1 durch 2, um 0.5 zu erhalten.
Berechnen Sie die jährliche Portfolio-Rendite
Erhöhen Sie das Verhältnis des Barwerts zu den ursprünglichen Kosten zur Potenz von 1 geteilt durch die Anzahl der Jahre, in denen Sie das Portfolio besessen haben. Erhöhen Sie in diesem Beispiel 1.136 auf die Potenz von 0.5, um 1.0658 zu erhalten.
Subtrahieren Sie 1 vom Ergebnis, um die jährliche Rendite Ihres Portfolios einschließlich der reinvestierten Dividenden zu berechnen. Zum Abschluss des Beispiels subtrahieren Sie 1 von 1.0658, um 0.0658 zu erhalten. Dies bedeutet, dass Ihre durchschnittliche jährliche Portfolio-Rendite etwa 6.58 Prozent beträgt.
