Kombinieren Sie riskante und sichere Anlagen für Ihre Investmentfonds.
Investmentfonds eignen sich ideal zur Verbesserung Ihres Anlageportfolios, da sie in der Regel eine Mischung aus Aktien und Anleihen enthalten. Ein ausgewogenes Verhältnis Ihres Investmentfonds-Portfolios bietet Ihnen moderate Renditen, die für langfristige Anlagen stetig zunehmen und die Unsicherheit des häufigen Handels oder des Versuchs, den Markt zeitlich zu bestimmen, vermeiden. Ein Finanzplaner oder Anlageexperte kann Ihnen bei der Auswahl verschiedener Fonds für ein ausgewogenes Portfolio behilflich sein.
Aktien und Anleihen
Das Mischen von Aktien und Anleihen in einem Investmentfonds kombiniert Risiko und Sicherheit. Aktien haben ein hohes Risiko, insbesondere in einem volatilen Markt, aber sie generieren große Renditen. Der Kurs einer Aktie könnte in kurzer Zeit steigen, aber auch schnell sinken. Einige Anleger können sogar vom Auf- und Abstieg bestimmter Aktien profitieren, wenn sie über mehrere Jahre eine insgesamt starke Rendite erzielen. Da eine Investition in Aktien eine Schippe sein kann, gleichen Sie das Risiko mit einer Investition in Anleihen aus. Sie bieten im Allgemeinen keine so hohe Rendite wie Aktien, aber Anleihen bieten eine sicherere Anlage. Sie kaufen eine Anleihe gegen einen bestimmten Zinssatz.
Asset Allocation
Die Standardallokation für Ihre Fonds sind 60-Prozent-Aktien und 40-Prozent-Anleihen. Dies kann sich jedoch mit zunehmendem Alter ändern. Sie können sich riskante Aktien leisten, wenn Sie jünger sind und über die Jahre Zeit haben, sich zu erholen. Je näher Sie dem Rentenalter kommen, desto sinnvoller ist es, Anleihen in den Vordergrund zu stellen. Eine gute prozentuale Regel, die befolgt werden sollte, ist die Zuordnung von 100 abzüglich Ihres Alters in Aktien gemäß CNN Money. Einige Investmentfonds enthalten auch Zahlungsmitteläquivalente wie Geldmarktfonds, Einlagenzertifikate oder Schatzwechsel. Anleger konzentrieren sich im Allgemeinen auf Aktien und Anleihen für Investmentfonds. Zahlungsmitteläquivalente bieten Sicherheit, in der Regel jedoch kurzfristig. Inflationsrisiken können sich negativ auf solche Anlagen auswirken.
Anlagen diversifizieren
Die Vermögensallokation allein bietet nicht das für Ihr Fondsportfolio erforderliche Gleichgewicht. Wenn Sie Ihr Geld auf verschiedene Aktien, Branchen und Marktsektoren verteilen, können Sie Ihr Risiko senken und gleichzeitig die meisten Investitionen in Ihren Gesamtfonds tätigen. Sie und Ihr Finanzberater können Ihr Portfolio mit Fonds ausbalancieren, zu denen verschiedene Unternehmen auf breiter Front gehören. Dazu gehören Branchen wie Konsumgüter, Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, Industriegüter, Dienstleistungen, Technologie oder Versorgungsunternehmen. Einige Fonds sind möglicherweise auf bestimmte Branchen und Sektoren spezialisiert. Ihr Portfolio kann mehrere Investmentfonds mit unterschiedlichen Spezialitäten und Investmentfonds enthalten, deren Schwerpunkt auf der Streuung von Anlagen auf die verschiedenen Sektoren oder Branchen liegt.
Review und Rebalance
Überprüfen Sie Ihr Portfolio regelmäßig, entweder vierteljährlich oder halbjährlich, um die Stärke Ihrer Anlage in Investmentfonds zu erhalten. Möglicherweise müssen Sie Ihr Portfolio von Zeit zu Zeit neu ausbalancieren, möglicherweise sogar einmal im Jahr. Anleger wechseln häufig ihre Aktienanlagen, aber Investmentfonds verfolgen aufgrund ihrer Allokation und Diversifikation in der Regel längerfristige Ziele. Dennoch können einige Investmentfonds eine Underperformance gegenüber dem Markt aufweisen, da andere in Abhängigkeit von der Konjunktur und den Auswirkungen des volatilen Marktes auf Branchen und Sektoren erheblich zulegen. Sie können Fonds verkaufen, die nicht so gut wie erwartet abschneiden, und Fonds kaufen, die eine bessere Performance versprechen. Sie können auch Anteile Ihrer besten Fonds verkaufen und die Gewinne dazu verwenden, Fonds mit geringerer Performance zu bedienen, die auch in Zukunft ein gewisses Wachstumspotenzial haben.
