Durch die genaue Meldung der Fondsdividenden können Sie Ihre Steuern sparen.
Sie haben einen guten Gewinn auf Ihren Investmentfonds erzielt und jetzt kommt der Mühe, die Steuern herauszufinden. Sie zahlen Steuern auf Basis des Verkaufspreises Ihrer Aktien abzüglich Ihrer "Kostenbasis" oder was Sie dafür bezahlt haben - einschließlich des Dollarwerts aller Dividenden, die Sie reinvestiert haben. Die Reinvestition von Dividenden macht die Gleichung ein wenig schwierig, aber Sie möchten vermeiden, dass Uncle Sam ein weiteres Stück Ihrer bereits besteuerten Dividenden erhält. Wenn Sie nur einen Teil Ihrer Anteile verkauft haben, können Sie aus mehreren Kostenmethoden wählen.
Konto-Kosten-Basis
Wenn Sie nur in Ihren Investmentfonds investiert haben und niemals Anteile ausgeladen haben, ist Ihre Kostenbasis der Gesamtbetrag Betrag, den Sie in den Fonds investiert haben. Dies beinhaltet tatsächliche Investitionen, wie zum Beispiel Ihren ursprünglichen Kauf und die anderen Zeiten, in denen Sie per Scheck eine E-Mail geschickt oder eine elektronische Überweisung getätigt haben, um weitere Aktien zu kaufen. Reinvestierte Dividenden und Kapitalgewinnausschüttungen sind ebenfalls Investitionen. Dividenden werden zu Ihrem Geld, sobald sie verdient sind, so dass Reinvestitionen nur mehr Geld in den Fonds fließen lassen. Eine Dividendenwiederanlage führt zu einer Kostenbasis, die höher ist als der tatsächliche Dollarbetrag, den Sie zum Kauf von Anteilen gesendet haben.
Durchschnitt pro Aktie
Wenn Sie nur einen Teil Ihrer Investmentanteile verkaufen, können Sie die Kostenbasis für diese mit einer von drei Methoden, die vom Internal Revenue Service unterstützt werden. Die durchschnittliche Kostenbasis funktioniert wie es sich anhört und teilt die Gesamtkostenbasis des Kontos durch die Anzahl der Anteile, die Sie besitzen. Multiplizieren Sie die durchschnittliche Basis pro Aktie mit der Anzahl der verkauften Aktien und Sie haben die Steuerkosten für diesen bestimmten Verkauf. Die durchschnittliche Kostenbasis pro Aktie ändert sich bei jeder Abholung oder Ausschüttung von Aktien oder Reinvestition von Dividenden.
First In, First Out
Die Methode "First in, first out" bedeutet für Steuerzwecke, wenn Sie dumpen Bei einigen Fondsanteilen verkaufen Sie zuerst die ältesten Anteile auf Ihrem Konto. Wenn Sie 100 Aktien einlösen, müssen Sie Ihre Kontoauszüge ausgraben und den Preis addieren, den Sie für die ersten 100 Aktien auf dem Konto gezahlt haben. Diese Aktien wurden möglicherweise gekauft oder stammen aus reinvestierten Dividenden. Nach dem ersten Verkauf unter Verwendung der FIFO-Methode, verfolgen Sie, welche Aktien verkauft wurden, so dass Sie die nächste in der Zeile für zukünftige Verkäufe bestimmen können.
Wählen Sie eine Aktie, jede Aktie
Die IRS können Sie wählen, welche Aktien waren von Ihrem Konto verkauft. Wenn Sie beispielsweise 100 Anteile entladen, können Sie Ihre Kontoauszüge durchlaufen, um die 100 mit dem höchsten Kaufpreis auszuwählen, um Ihre Steuern auf den Verkauf zu senken. Wenn Sie Ihre Investmentzertifikate mehrfach verkaufen, erfordert diese Methode genaue Aufzeichnungen über die Kaufdaten und Preise der von Ihnen verkauften Aktien. Mit der Designated-Share-Methode haben Sie die beste Kontrolle über die Steuern auf Ihre Investmentfondsgewinne.
Fondsgesellschaft Hilfe
Für nach dem 1. Januar 2012 gekaufte Aktien müssen die Fondsgesellschaften Kosteninformationen bereitstellen auf IRS Form 1099, wenn Sie die Aktien verkaufen. Sie müssen der Fondsgesellschaft mitteilen, welche Kostenmethode Sie für Ihre Steuererklärung verwenden, damit die 1099-Informationen mit Ihren Angaben bei Ihrer Rückkehr übereinstimmen. Die meisten Fondsgesellschaften werden auch die Basisberechnung für Aktien vornehmen, die vor dem 1. Januar 2012 gekauft wurden. Eine Fondsgesellschaft kann die FIFO- oder Designated-Share-Methoden kurz ausführen, wodurch Sie einen Stapel Arbeit zum Steuerzeitpunkt sparen.
