Sie haben keine Steuern für den Wechsel Ihrer Lebensversicherung in eine Rentenversicherung.
Viele Lebensversicherungen bieten zusätzlich zur Lebensversicherung einen Barwert Schutz. Cash-Wert ist Geld, das Sie ausgeben können, während Sie leben und wird von der Versicherungsgesellschaft investiert, um im Laufe der Zeit zu wachsen. Wenn Sie jemals aufhören, Lebensversicherungsschutz zu benötigen, könnte es sinnvoll sein, Ihre Lebensversicherung in eine Annuität zu überführen. Renten haben eine bessere Rendite als Lebensversicherungen und bieten mehr Auszahlungsoptionen wie garantierte Einkommen für das Leben. Die Umwandlung Ihrer Lebensversicherung in eine Annuität ist ein schneller und einfacher Prozess durch einen 1035-Austausch.
Wenden Sie sich an Ihre Lebensversicherungsgesellschaft und bestätigen Sie, dass Sie in Ihrer Lebensversicherung Barmittel haben. Sie können die Lebensversicherung nicht in eine Leibrente umwandeln, wenn Sie keinen Geldwert haben.
Erkundigen Sie sich bei der Lebensversicherungsgesellschaft, wie viel Sie für Ihre Lebensversicherung eingezahlt haben. Wenn Sie später Zahlungen von Ihrer Annuität erhalten, erhalten Sie das in Prämien bezahlte Geld steuerfrei zurück.
Erforschen Sie den Rentenmarkt für das Produkt, das Ihren Bedürfnissen am besten dient. Renten variieren in Bezug auf Auszahlungsraten, Anlagestrategien und Gebühren, so dass die Suche nach dem richtigen Produkt einen großen finanziellen Unterschied macht. Ihre Rente kann von Ihrer derzeitigen Versicherungsgesellschaft oder von einer anderen Rentenversicherungsgesellschaft kommen.
Sagen Sie der Rentenversicherungsgesellschaft, dass Sie eine Rente kaufen möchten, und finanzieren Sie sie mit dem Geld aus einer Lebensversicherungspolice. Das Unternehmen wird über einen Vertreter mit den notwendigen Unterlagen senden, um einen Austausch von 1035 zu machen. Bei einem Umtausch von 1035 schulden Sie keine Einkommenssteuer für Ihre Überweisung.
Warnung
- Wandeln Sie Ihre Lebensversicherung nicht in eine Annuität um, bis Sie sicher sind, dass Sie keine Deckung mehr benötigen. Sie können Ihre Rente nicht in eine Lebensversicherung umwandeln.
